本书除了系统阐述微观金融学的基本原理、理论与应用方法和实务外，还详细分析了微观金融学的*新内容，包括新理念、新理论和新方法，作者力求理论、实务和案例浑然一体，完整有新意。
全书分为11章，主要内容有： 微观金融学概述、货币时间价值与投资分析基础、贷款与债券的价值评估模型、金融风险管理基础、信用风险、商业银行风险管理、金融资产评估方法以及股票估价，远期、期货和互换的定价、期权定价理论及其应用、资本结构与融资决策、银行兼并与收购。在每一章结构和编排上做了有益的尝试。
本书是为经济类和管理类大学本科生编写，同时也适合相关公司管理人员和企业财务人员学习。

**章 微观金融学概述
1.1 金融的一般概念
1.1.1 金融概念
金融，通常的理解是货币资金的融通，也就是与货币、信用、银行直接相关的经济活动的总称。例如，货币的发行与回笼，存款的存人与取出，贷款的发放与收回，国内外资金的汇兑与结算，金银、外汇、有价证券的买卖，贴现市场、同业拆借市场的活动，保险、信托、租赁等等，都是金融活动。货币资金的融通，如果是通过银行等金融机构作为媒介来进行的，称为间接金融；如果不通过媒介，而是由双方当事人直接建立债权关系的，称为直接金融。对此，在国内外许多有关金融学术著作和教材中，往往用货币银行学或货币信用学来命名。但近年来，无论在国内或国外，使用金融这个词的频率越来越高。
其实，金融不只是指货币资金的融通，也不只是指货币银行的活动。金融是一个广义的概念，是一个纵横交叉、内外萦绕、多维性、多层次的立体系统，是由多种要素组合而又相互制约、相互作用的大系统。
……

**章 微观金融学概述
1.1 金融的一般概念
1.1.1 金融概念
1.1.2 金融学的研究对象
1.1.3 金融的构成要素
1.2 微观金融学
1.2.1 微观金融学的定义
1.2.2 宏观金融学与微观金融学的区别
1.2.3 微观金融学的研究方向
1.3 微观金融与经济发展
1.4 微观金融学的研究方法
本章小结
习题
第二章 货币的时间价值与投资分析基础
2.1 货币时间价值及利息的计算
2.1.1 货币时间价值
2.1.2 单利和复利
2.2 现金流贴现分析与投资决策准则
2.2.1 终值、现值与贴现
2.2.2 投资决策准则
2.3 年金的计算
2.3.1 年金概念
2.3.2 普通年金
2.3.3 即时年金
2.3.4 永续年金
2.4 金融理财计算工具
2.4.1 财务计算器
2.4.2 货币时间价值系数表
2.4.3 EXCEL软件
2.5 通胀、税收及不确定性对货币时间价值的影响
2.5.1 通货膨胀与现金流贴现分析
2.5.2 税收与现金流贴现分析
2.5.3 不确定性与现金流贴现分析
案例分析
本章小结
习题
第三章 贷款与债券的价值评估模型
3.1 贷款定价
3.1.1 贷款价格的含义
3.1.2 贷款价格的构成
3.1.3 决定贷款价格的基本原则与基本因素
3.1.4 工商贷款的定价模型
3.2 债券的估价模型和价格变化规律
3.2.1 债券的类型和收益率
3.2.2 影响债券市场价格的外部因素
3.2.3 收入资本化法在债券价值分析中的运用
3.2.4 影响债券价格的内部因素
3.2.5 债券利率的风险结构
案例分析
本章小结
习题
第四章 金融风险管理基础
4.1 金融风险的基本理论
4.1.1 金融风险的概念
4.1.2 金融风险的类型
4.1.3 金融风险的特征
4.2 金融风险的管理过程
4.2.1 金融风险的识别
4.2.2 金融风险的度量
4.2.3 金融风险管理的方法选择与实施
4.2.4 金融风险管理的评价
4.3 金融风险管理的策略
4.3.1 套期保值
4.3.2 保险
4.3.3 分散投资
4.3.4 不同管理策略的选择
4.4 我国的金融风险管理模式
案例分析
本章小结
习题
第五章 信用风险
5.1 信用风险概论
5.1.1 信用风险的定义
5.1.2 信用风险的测量
5.1.3 信用风险的影响
5.2 信用风险的度量模型
5.2.1 KMV模型
5.2.2 信用度量术模型
5.2.3 宏观模拟模型
5.2.4 信用风险附加法模型
5.2.5 死亡率模型
5.2.6 对现代信用风险度量模型的分析评价
5.3 信用风险管理
5.3.1 信用风险的界定
5.3.2 信用风险管理方法的演变
5.3.3 利用衍生金融工具防范信用风险
5.3.4 信用衍生产品的作用
5.3.5 信用衍生产品的风险
案例分析
本章小结
习题
第六章 商业银行风险管理
6.1 商业银行信用风险概论
6.1.1 银行风险含义与种类
6.1.2 商业银行信用风险管理
6.2 商业银行利率风险管理
6.2.1 利率风险的概念
6.2.2 商业利率风险的度量
6.2.3 商业银行利率风险管理
6.3 商业银行操作风险管理
6.3.1 操作风险的概念
6.3.2 商业操作风险的度量
6.3.3 商业银行操作风险管理
本章小结
习题
第七章 金融资产评估方法以及股票估价
7.1 金融资产价值种类及估价的一般方法
7.1.1 评估假设条件
7.1.2 现有资产评估方法概述
7.1.3 现有评估方法的比较研究
7.1.4 金融资产价值及其评估方法研究
7.2 风险和报酬
7.3 资本资产定价模型
7.4 股票估价模型
7.4.1 股息贴现模型之一：零增长模型
7.4.2 股息贴现模型之二：不变增长模型
7.4.3 股息贴现模型之三：股利固定增长模型
7.4.4 股息贴现模型之四：多元增长模型
7.5 套利定价理论
7.5.1 套利与均衡
7.5.2 APT理论的假设
7.5.3 APT模型
7.5.4 APT与CAPM比较
案例分析
本章小结
习题
第八章 远期、期货和互换的定价
第九章 期权定价理论及其应用
第十章 资本结构与融资决策
第十一章 银行兼并与收购
参考文献