本教材秉承中国人民大学金融与证券研究所一贯坚持的理论与实务相结合的原则，并特别针对高职高专教育的特点，阐明了“证券投资工具”、“证券市场”、“债券”、“证券投资基金”、“金融衍生工具”、“证券市场中介”和“证券市场运行”等方面的内容。本教材注重在阐明基础知识和基本原理内容的基础上，做到通俗易懂，以方便学生理解和掌握有关证券投资领域的知识。

**章 证券投资工具
**节 证券概述
一、证券的定义
证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容，取得相应权益的凭证。股票、国债、市政债券、基金证券、票据、提单、保险单、存款单等都是证券。
二、证券的产生
证券首先是一种信用凭证或金融工具，它是商品经济和信用经济发展的产物。例如，债券就是一种信用凭证，无论是企业债券、金融债券，还是国债券，都是经济主体为筹措资金而向投资者出具的承诺到期还本付息的债权债务凭证。再如股票，它就是股份有限公司发行的用以证明股东的身份和权益，并据以行使对股份公司所有权的凭证。从筹资的角度看，股份制是一种特殊的信用形式，即通过信用将分散的资金集中起来有效地使用。没有信用的发展，就难有大规模的集资，也不会有股票的发行与交易，股份制就难以确立。基金证券是同时具有股票和债券某些特征的证券。投资基金本身就是集资的一种形式，是将分散的资金集中起来创设一个基金，然后委托专门的基金管理人从事能保证投资人收益的组合投资，证券持有人则对基金拥有财产所有权、收益分配权和剩余财产分配权。这些作为资本信用手段的证券能定期领取利息或到期收回本金，且具有买卖价格，可以在证券市场上进行转让和流通。除此之外，还有作为货币证券的商业票据。在商品经济和生产社会化发展的过程中，企业为了追求利润*大化，必然要加速资本流通，缩短周转周期，尽量节约资本的使用，为此便产生了商业信用和作为商业信用手段的商业票据，如汇票、支票及本票等。这些商业票据不仅仅是一种信用工具，而且还可以在一定范围内周转流通，发挥流通手段和支付手段等部分货币职能。
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**章 证券投资工具
**节 证券概述
第二节 股票
第三节 债券
第四节 证券投资基金
第五节 金融衍生工具
第二章 证券市场
**节 证券市场概述
第二节 证券市场的基本功能
第三节 证券发行市场（一级市场）
第四节 证券交易市场（二级市场）
第三章 债券
**节 债券概述
第二节 政府债券
第三节 公司债券
第四节 金融债券
第五节 国际债券
第四章 证券投资基金
**节 证券投资基金概述
第二节 证券投资基金的发展
第三节 契约型投资基金与公司型投资基金
第四节 封闭型投资基金与开放型投资基金
第五节 证券投资基金的管理与托管
第六节 证券投资基金的专家化管理
第五章 金融衍生工具
**节 金融期货与期权
第二节 可转换证券
第三节 其他衍生工具
第六章 证券市场中介
**节 证券公司
第二节 证券服务机构
第七章 证券市场运行
**节 证券发行和流通市场
第二节 证券价格和价格指数
第三节 证券投资的收益和风险
第八章 证券市场法规体系与监管构架
**节 证券市场法规体系
第二节 证券市场监管体系
第三节 证券市场监管的主要内容
第九章 证券业从业人员的资格管理
**节 证券业从业人员资格管理概述
第二节 证券业从业人员的道德规范和行为准则
第十章 海外证券市场
**节 美国、英国及日本证券市场
第二节 韩国及香港证券市场
主要参考文献