知识点二证券投资人
(一)机构投资者
1.政府机构
政府机构参与证券投资主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时,可以通过购买政府债券、金融债券等投资于证券市场。
2.金融机构
(1)证券经营机构
证券经营机构是证券市场上*活跃的机构投资者,以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国的证券经营机构主要是证券公司。按照《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)的规定,证券公司可以通过从事证券自营业务和证券资产管理业务,以自己的名义或代其客户进行证券投资。
(2)银行业金融机构
银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。根据《中华人民共和国商业银行法》规定,银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券,除**另有规定外,在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定,外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券,买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构

证券业从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试,证券从业资格是进入证券行业的**证书,是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。参加证券业从业人员资格考试是从事证券职业的**道关口,证券业从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。证券业从业资格考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为《证券市场基础知识》,专业科目包括:《证券交易》《证券发行与承销》《证券投资分析》《证券投资基金》。基础科目为必考科目,专业科目可以自选。考试题目类型包括单项选择题、多项选择题和判断题。
为了帮助广大考生迅速了解考试动向、熟悉考试题型、提高应试能力,并针对证券业从业资格考试内容多、考点细等特点,华图教育特组织专家、学者在深入研究近年来证券业从业资格考试考情的基础上,适时推出《证券业从业资格考试通关宝典》系列教材,本系列辅导书包括《证券市场基础知识》《证券交易》《证券发行与承销》《证券投资分析》《证券投资基金》。本系列教材具有以下鲜明特点:
一、知识全面,体系完整
本套教材包含大纲考点、知识点解析和同步强化训练等板块,全书一气呵成,帮助考生完整、系统地进行复习。华图教育各位专家在分析知识点时,力图做到简洁精准,准确把握**、难点,透视考试热点,跟踪*新动态,全面指导考生复习,同时拓展考生的知识面,以达到举一反三、触类旁通的效果。
二、全新真题,以“题”为纲
本套教材包含了近年证券业从业资格考试的真题,练习真题有助于考生充分了解考试的难度及题型、题量,帮助考生复习、巩固高频考点,准确把握考试动向。真题解析是在众多权威专家的论证分析后得出的*为精准和科学的答案,专家组在认真探索、剖析每一类型题目解答规律的基础上,整理出了*权威、*具说服力的答案解析。
三、设计科学,实用性强
本书中每章后都配置了同步强化训练题,帮助考生边记边练,巩固知识点。同步强化训练中的习题都是专家根据历年真题精心编写的,具有很强的预见性和前瞻性,使考生掌握复习的方向,提高应试成效。
*后,我们衷心祝愿各位考生在考试中顺利过关,实现自己的梦想。由于编者水平有限,本书如有疏漏之处,欢迎广大读者批评指正。
电子邮箱:htbjb2008@163.com
编者
2013年12月

目录
目录
**章证券市场概述1
本 章 结 构1
大 纲 考 点2
知识点解析3
**节证券与证券市场3
第二节证券市场参与者7
第三节证券市场的产生与发展13
同步强化习题21
第二章股票27
本 章 结 构27
大 纲 考 点28
知识点解析29
**节股票的特征与类型29
第二节股票的价值与价格33
第三节普通股票与优先股票37
第四节我国的股票类型41
同步强化习题43
第三章债券49
本 章 结 构49
大 纲 考 点50
知识点解析51
**节债券的特征与类型51
第二节政府债券55
第三节金融债券与公司债券59
第四节国际债券65
同步强化习题67
第四章证券投资基金73
本 章 结 构73
大 纲 考 点74
知识点解析75
**节证券投资基金概述75
第二节证券投资基金当事人82
第三节证券投资基金的费用与资产估值86
第四节证券投资基金的收入、风险与信息披露89
第五节证券投资基金的投资92
同步强化习题94
第五章金融衍生工具100
本 章 结 构100
大 纲 考 点101
知识点解析103
**节金融衍生工具概述103
第二节金融远期、期货与互换109
第三节金融期权与期权类金融衍生产品118
第四节其他衍生工具简介126
同步强化习题131
第六章证券市场运行138
本 章 结 构138
大 纲 考 点139
知识点解析140
**节证券发行市场140
第二节证券交易市场146
第三节证券价格指数155
第四节证券投资的收益与风险162
同步强化习题166
第七章证券中介机构172
本 章 结 构172
大 纲 考 点173
知识点解析174
**节证券公司概述174
第二节证券公司的主要业务180
第三节证券公司治理结构和内部控制186
第四节证券服务机构194
同步强化习题202
第八章证券市场法律制度与监督管理209
本 章 结 构209
大 纲 考 点210
知识点解析211
**节证券市场法律、法规概述211
第二节证券市场的行政监管221
第三节证券市场的自律管理229
同步强化习题238
**章证券市场概述1
本 章 结 构1
大 纲 考 点2
知识点解析3
**节证券与证券市场3
第二节证券市场参与者7
第三节证券市场的产生与发展13
同步强化习题21
第二章股票27
本 章 结 构27
大 纲 考 点28
知识点解析29
**节股票的特征与类型29
第二节股票的价值与价格33
第三节普通股票与优先股票37
第四节我国的股票类型41
同步强化习题43
第三章债券49
本 章 结 构49
大 纲 考 点50
知识点解析51
**节债券的特征与类型51
第二节政府债券55
第三节金融债券与公司债券59
第四节国际债券65
同步强化习题67
第四章证券投资基金73
本 章 结 构73
大 纲 考 点74
知识点解析75
**节证券投资基金概述75
第二节证券投资基金当事人82
第三节证券投资基金的费用与资产估值86
第四节证券投资基金的收入、风险与信息披露89
第五节证券投资基金的投资92
同步强化习题94
第五章金融衍生工具100
本 章 结 构100
大 纲 考 点101
知识点解析103
**节金融衍生工具概述103
第二节金融远期、期货与互换109
第三节金融期权与期权类金融衍生产品118
第四节其他衍生工具简介126
同步强化习题131
第六章证券市场运行138
本 章 结 构138
大 纲 考 点139
知识点解析140
**节证券发行市场140
第二节证券交易市场146
第三节证券价格指数155
第四节证券投资的收益与风险162
同步强化习题166
第七章证券中介机构172
本 章 结 构172
大 纲 考 点173
知识点解析174
**节证券公司概述174
第二节证券公司的主要业务180
第三节证券公司治理结构和内部控制186
第四节证券服务机构194
同步强化习题202
第八章证券市场法律制度与监督管理209
本 章 结 构209
大 纲 考 点210
知识点解析211
**节证券市场法律、法规概述211
第二节证券市场的行政监管221
第三节证券市场的自律管理229
同步强化习题238

以创新为理念
内容精简,贴合考试
讲练有机结合,巩固**难点
以大纲为依据
知识分层,纲要演练
剖析考试内容,指导复习思路
以真题为核心
真题详解,**突破
突出考试**,提高复习效率