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上篇 费率厘定
第1章 费率厘定的基本概念
1.1 风险基础和风险单位
1.2 赔款和费用
1.3 保费及其构成
1.4 赔付率和其他比率
1.5 精算费率和市场价格
1.6 费率手册
第2章 数据汇总
2.1 数据的类型
2.2 数据的汇总方法
2.3 风险单位数与保费数据的汇总
2.4 赔款和费用数据的汇总
第3章 赔款数据的调整
3.1 异常损失和巨灾损失的处理
3.2 保障范围与补偿水平的调整
3.3 *终赔款的预测
3.4 赔款的趋势调整
第4章 保费数据的调整
4.1 保费的水平调整
4.2 保费的趋势调整
第5章 费用分摊和总平均费率的厘定
5.1 传统的费用分摊方法
5.2 对传统方法的改进
5.3 总平均费率的厘定
第6章 分类风险的费率厘定
6.1 风险分类
6.2 单项分析法
6.3 迭代法
第7章 个体风险的费率厘定
7.1 经验费率
7.2 表定费率和综合费率
7.3 奖惩系统
7.4 追溯费率
第8章 特定保单条款下的费率厘定
8.1 免赔额保单
8.2 限额保单
8.3 共同保险保单
第9章 资产份额模型的应用
9.1 资产份额模型的构成要素
9.2 资产份额模型的应用
第10章 费率厘定中的特殊议题
10.1 基准费率的调整
10.2 费率约束的处理
10.3 点数计价系统
第11章 索赔报案制保单的费率厘定
11.1 基本概念
11.2 索赔报案制保单的特点
11.3 索赔报案制保单的费率厘定
下篇 准备金评估
第12章 非寿险准备金评估的基本概念
12.1 非寿险准备金概述
12.2 未到期责任准备金评估
第13章 理赔过程与流量三角形
13.1 理赔过程概述
13.2 流量三角形
第14章 链梯法
14.1 链梯法
14.2 考虑通货膨胀影响的链梯法
第15章 期望赔付法
15.1 期望赔付法的基本原理和关键假设
15.2 期望赔付法的计算实例
第16章 Bornhuetter―Ferguson法
16.1 Bornhuetter―Ferguson法的基本原理和关键假设
16.2 Bornhuetter―Ferguson法的计算实例
第17章 Cape Cod法
17.1 Cape Cod法的基本原理和关键假设
17.2 Cape Cod法的计算实例
第18章 案均赔款法
18.1 案均赔款法
18.2 考虑通货膨胀的已报案案均赔款法
第19章 准备金进展法
19.1 准备金进展法的基本原理和关键假设
19.2 准备金进展法的方法与步骤
第20章 Berquist-Sherman法
20.1 Berquist―Sherman法的基本原理和关键假设
20.2 Berquist―Sherman法的计算实例
第21章 理赔费用准备金评估
21.1 直接理赔费用准备金的评估
21.2 间接理赔费用准备金的评估
第22章 准备金评估的特殊议题
22.1 尾部因子估计
22.2 特殊赔案处理
22.3 评估结果检验
参考文献