我国担保信贷在信贷总量中占比80%以上,担保物权法律制度改革与创新是一项重要的金融基础设施建设活动。而在担保物权领域中,动产担保*为活跃,与制度创新、经济发展水平和经济结构调整有着极为密切的关系。
为充分了解、掌握国内动产担保方面的创新动态,本书编写组在全国范围内广泛收集创新案例,并从中挑选经典案例予以汇编出版,希望能为《中华人民共和国物权法第四编担保物权司法解释》的制定出台提供丰富素材,并充分发挥经典案例的可复制性和可推广性,为金融机构信贷创新和中小企业顺利融资提供有效参考。

**部分 应收账款质押
北京:工商银行北京分行
——工业品买卖应收账款质押
工业品买卖应收账款质押主要向以赊销方式结算的国内卖方融资,在卖方备货出运后采用本产品,可及时将货款收回。该方式可以使卖方即期回收资金,加快流动资金的周转;同时可给予买方更加便利的延期付款条件,增加买方贸易机会,扩大市场份额。中小企业贷款期限原则上不得超过l年。且*长不得超过3年(含3年);小型企业贷款到期后不得办理展期及借新还旧,并原则上采取整贷零偿的分期还款方式;微型企业贷款期限原则上不超过7个月。
一、基本情况
某民营A企业,主营石油器材的批发业务。2006年企业销售收入超过2亿元,员工人数不到20人,属于典型的中小商贸企业。企业虽然经营规模较大,但由于缺乏抵押资产,在各家银行一直未能取得融资。A企业的主要结算银行是中国工商银行,日常流水量较大,信誉良好。
A企业与某省石油管理局���2006年11月22日签订了工业品买卖合同,该合同总金额为5 904.59万元,合同所涉及的相关货物为套管,合同约定结算方式为货到验收合格后,凭销货方发票等相关单据付款。据此,A企业须将销货方发票等相关单据送到付款方,付款方才会将货款发到A企业的应收账款账户,因此会产生一定的账期,大概为2~3个月,占压了A企业的周转资会。
……

前言
**部分 应收账款质押
北京:工商银行北京分行——工业品买卖应收账款质押
上海:浦发银行上海分行——CDM应收账款质押
天津:上海银行天津分行——钢铁贸易应收账款质押
河南:光大银行郑州分行——水泥货款质押
广东:阳东县农信社——应收账款质押
陕西:经发担保公司——土地出让款反担保
山西:中国银行听州支行——信用证贸易应收账款质押
吉林:敦化市农村信用合作联社——财政直补资金质押
江苏:江苏银行金湖县支行——财政奖励与税收返还资金抵押反担保
江苏:江阴农村商业银行——再生资源企业应退税款质押
安徽:界首市农村信用联社——再生资源增值税退税款担保
湖南:岳阳市商业银行泪罗支行——废旧物资回收增值税退税权质押
河南:某商业银行郑州分行——药品销售应收账款质押
福建:农业银行连城县支行——旅游景点收费权质押
湖南:农业银行张家界市分行——旅游景区经营收费权质押
安徽:黄山区联社风景区信用社(太平农村合作银行)——旅游景点经营权质押
广西:玉林市农村信用社——自来水收费权质押
广西:农村信用社北流联社——商贸城租赁收入质押
海南:海口市城郊农村信用社——学校收费权+其他收入权质押
海南:海口市城郊农村信用联社——燃油附加费收费权质押
海口:三亚市农村信用社联合社——电站收费权质押
云南:建设银行楚雄州分行——医院收费权质押
云南:农业发展银行师宗县支行——煤炭非税收入质押
青海:**开发银行青海省分行——全民健身场所运营收入质押
宁夏:石嘴山银行——工程款、租金收入、货款质押
山东:青岛银行——个人物业费质押
山东:中国银行山东省分行——燃气费、入网费和工程费收费权质押
深圳:农业银行深圳分行——城市化村镇物业租金收入、其他收入质押
宁夏:宁夏银行——“如意百货贷”账户监管融资
第二部分 国内保理
上海:建设银行上海分行——国内保理
天津:北京银行天津分行——有追索权国内保理
山西:工商银行临猗县支行——有追索权国内保理
浙江:工商银行萧县支行——国内保理
河南:建设银行河南省分行——国内保理
河南:中信银行郑州分行——公开型有追索权国内保理
云南:工商银行富源县支行——国内保理
西藏:建设银行西藏自治区分行——有追索权国内保理
甘肃:工商银行民乐县支行——国内保理
陕西:工商银行延安分行——油田工程服务客户群体应收账款融资组合
辽宁:广东发展银行沈阳分行——应收账款保理授信
内蒙古:工商银行霍林郭勒市分行~有追索权(回购型)的隐蔽保理
湖北:建设银行孝感分行——应收账款保理融资
第三部分 存货、仓单担保与物流监管
北京:工商银行北京分行——仓单、库存及在途货物质押
上海:民生银行上海分行——海陆仓
河南:某商业银行南阳分行——流动质押“融货通”
上海:兴业银行上海分行——标准仓单质押
江苏:工商银行扬州分行——库存棉花质押
江苏:交通银行常州分行——原料小麦非标准仓单质押
江苏:徐州市丰县农村信用合作联社——库存空调库存罐头抵押
广东:吴川市农村信用社——羽绒仓储质押
四川:遂宁市商业银行射洪县支行——存栏动物活体抵押
陕西:宝鸡市凤县信用联社——矿产品存货抵押
河北:沧州银行——棉花、钢材仓单质押l
河北:沧州银行——“货易贷”存货质押
浙江:金融仓储
福建:汇鑫担保公司——清水笋仓储抵押反担保
河南:某商业银行郑州分行——成品油现货质押
湖南:邵阳市——杂交水稻制种质押
广西:北海市区农联社——海产品仓单质押
甘肃:某商业银行嘉峪关分行——铁矿石存货质押
甘肃:酒泉市——产成品皮棉订单*高限额抵押
宁夏:工商银行宁夏分行——大宗资源性商品质押
北京:广东发展银行——物流产品质押
河北:承德银行——保兑仓
第四部分 供应链/产业链融资
浙江:供应链金融“+N”模式
深圳:招商银行深圳分行——“+N”业务
辽宁:中信银行——钢铁金融网络业务
内蒙古:交通银行包头分行——运通供应链融资
黑龙江:穆棱市——生产基地农户配套贷款
第五部分 浮动抵押
青岛:进出口银行青岛分行——铜产品浮动抵押
深圳:民生银行深圳分行——黄金饰品浮动抵押
湖北:京山县农村信用联社——活物浮动抵押
大连:大连德朋元孚担保有限公司——浮动抵押反担保
第六部分 机器设备抵押
黑龙江:齐齐哈尔市龙江县——大型农机具按揭贷款
内蒙:包头商业银行通辽分行——铝业机器设备抵押
第七部分 不动产相关权利担保
江苏:如东县信用联社——海域使用权抵押
湖北:洪湖市农村信用社——水域经营权抵押
江西:彭泽县——水面经营权质押
广东:电白县农信社——滩涂承包经营权抵押
辽宁:东港市农村信用社——浅海滩涂经营权抵押
湖北:天门市——农村土地承包经营权抵押
浙江:海盐县——“农钻通”农村流转土地经营权抵押
陕西:安康市平利县——土地承包经营权抵押
辽宁:台安县富家信用社——农村土地承包经营权抵押
广东:农业银行汕头市分行——集体建设用地使用权抵押
黑龙江:抚远县农村信用社——土地流转抵押
湖南:株洲市天元区农村信用联社——土地承包经营流转权抵押
宁夏:同心县农村信用联社——土地承包经营权抵押
海南:琼海市中小企业担保公司——农村土地租赁经营权反担保
四川:宜宾城市商业银行珙县支行——采矿权抵押
福建:农业银行漳平支行——台商茶树抵押
浙江:丽水市——林权抵押
广东:肇庆市四会市、德庆县——林权抵押
江西:德兴市——林权抵押
四川:雅安市——林权抵押
辽宁:宽甸满族自治县农村信用合作社——林权抵押
贵州:某县农村信用社——林权抵押
内蒙古:扎兰屯市——林权证抵押
内蒙古:新巴尔虎左旗、右旗农村信用社——草场证抵押
浙江:义乌市——商位使用权抵押
第八部分 股权、知识产权质押
北京:交通银行北京分行——中小企业专利、商标专用权质押
上海:浦发银行上海分行——拥有自主知识产权、软件平台著作权质押
天津:天津银行——中小企业商标专用权质押
江苏:淮安市楚州区农村信用合作联社——**商标专用权质押
湖北:武汉市——知识产权质押反担保
广东:广东发展银行佛山分行——科技型中小企业知识产权质押
四川:成都惠福担保公司——“郫县豆瓣”证明商标使用权质押反担保
江西:九江县农村信用联社——“仙客来”商标质押
湖北:随州曾都汇丰村镇银行——股权质押
内蒙古:呼伦贝尔市中小企业担保公司——股权质押反担保
海南:海口市担保投资有限公司——药号反担保股权质押反担保
第九部分 特殊动产及其他
深圳:建设银行深圳分行——艺术品质押
深圳:华夏银行深圳分行——中小企业互助金资产池融资
安徽:建设银行霍山县支行——中小企业“接续基金”担保
福建:建设银行晋江市支行——“e贷通”网络供应商保证金担保
江西:都昌县农村信用社——能繁母猪保单质押
河南:中信银行郑州分行——汽车合格证质押
浙江:宁波象山县农村信用合作联社——渔船捕捞证抵押
广西:百色市中小企业信用担保有限公司——“股权+存货+应收账款”集合反担保
《中华人民共和国物权法》第四编担保物权(选编)

基于应收账款、存货和设备等企业动产发放信贷,需要一套专门的信贷发起、评估、监控和风险管理等方面的技术。这本案例汇编对商业银行、中小企业更好地开发和管理动产融资产品很有价值。
本书共分九个部分,案例内容包括:应收账款质押,国内保理,存货、仓单担保与物流监管,浮动抵押,机器设备抵押,不动产相关权利担保,股权、知识产权质押,供应链/产业链融资,特殊动产及其他。