本教材坚持以马克思主义和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,以立德树人为根本任务,坚持“国际视野”和“中国视角”,把商业银行经营管理的基本原理和中国金融改革实践和参与全球金融治理的经验总结相结合。本教材系统性介绍了商业银行基本业务和经营管理的基本原理,包括资本管理、负债管理、信贷业务、证券投资业务、资产负债管理、中间业务、国际业务、金融科技业务,以及业绩评价、银行业并购和对银行业的监管等。 本教材先后入选**“十一五”和“十二五”规划教材,以此教材为基础开设的“商业银行业务与经营”入选****本科课程。教材和课程建设都在始终践行国际视野与中国特色相结合的初心,既注重归纳总结全球银行业经营管理的基本原理,同时也注重从中国特色社会主义经济建设的历史、规律出发,归纳中国经验,讲述中国故事。 本次修订对第五版的结构和内容进行了大幅度的调整与完善,力求反映当今国内外商业银行的*新变化,主要体现在以下几个方面: **,继续坚持本土化与国际性融合、理论性与实践性互补的理念。用一般原理讲述中国故事,用全球视野看中国发展奇迹。 第二, 新增了“商业银行全面风险管理”和“商业银行监管”两章内容,对商业

第1章 商业银行导论 1 1.1 商业银行的起源和发展 1 1.2 商业银行的功能 4 1.3 商业银行的组织结构 5 1.4 中国银行业体系 11 第2章 商业银行资本管理 20 2.1 商业银行资本的性质与作用 20 2.2 商业银行资本的构成 23 2.3 资本充足与商业银行的稳健 32 2.4 资本的筹集与管理 51 2.5 经济资本管理 59 第3章 商业银行负债管理 66 3.1 存款的种类和构成 67 3.2 存款的定价 71 3.3 非存款性的资金来源 74 3.4 商业银行负债成本的管理 77 3.5 我国商业银行的负债结构分析 84 第4章 商业银行现金资产管理 87 4.1 商业银行现金资产管理的目的和原则 87 4.2 存款准备金的管理 90 4.3 商业银行的流动性需求 93 4.4 商业银行的流动性管理 101 第5章 贷款政策与管理 105 5.1 贷款的种类及组合 105 5.2 贷款政策与程序 108 5.3 贷款的质量评价 113 5.4 问题贷款的发现和处理 117 5.5 我国商业银行信贷资产管理现状 120 第6章 企业贷款 126 6.1 企业贷款的种类 126 6.2 企业贷款的政策制度体系 132 6.3 企业贷款的授信审批管理 134 6.4 企业贷款的定价 147 第7章 个人贷款 153 7.1 个人贷款业务概述 154 7.2 个人贷款业务与经营 159 7.3 个人贷款的信用评估 172 7.4 个人贷款的定价 180 第8章 商业银行证券投资管理 187 8.1 商业银行证券投资概述 188 8.2 商业银行证券投资的收益与风险 194 8.3 商业银行证券投资的一般策略 199 8.4 银行业和证券业的分离与融合 203 第9章 商业银行资产负债管理 211 9.1 商业银行资产负债管理概述 211 9.2 资产负债计划管理 215 9.3 利率风险及其表内外对冲管理 217 9.4 内部资金转移定价 232 第10章 商业银行中间业务与管理 238 10.1 中间业务概述 239 10.2 支付结算类业务 241 10.3 担保和承诺类中间业务 243 10.4 交易和投行类中间业务 247 10.5 财富管理业务 248 第11章 商业银行的国际业务 260 11.1 国际结算与现金管理业务 260 11.2 外汇交易业务 266 11.3 国际信贷业务 269 11.4 商业银行的跨国经营 279 第12章 商业银行的金融科技业务 285 12.1 商业银行的金融科技创新 286 12.2 大数据技术及其在商业银行的应用 294 12.3 人工智能技术及其在商业银行的应用 297 12.4 云计算技术及其在商业银行的应用 301 12.5 区块链技术及其在商业银行的应用 303 第13章 商业银行的业绩评价 307 13.1 商业银行的资产负债表 308 13.2 商业银行的利润表 317 13.3 商业银行综合评价方法 321 13.4 商业银行的盈利能力分析 324 第14章 商业银行的并购管理 332 14.1 商业银行的并购动机 333 14.2 银行并购的价值评估 338 14.3 商业银行大规模并购的效应 345 14.4 我国银行并购的现状与发展 349 第15章 商业银行全面风险管理 354 15.1 商业银行全面风险管理概述 355 15.2 商业银行的信用风险管理 360 15.3 商业银行的市场风险管理 364 15.4 商业银行的操作风险管理 367 15.5 商业银行的流动性风险管理 369 第16章 政府对银行业的监管 373 16.1 政府对银行业监管的原因和模式 373 16.2 银行业市场准入和退出监管 377 16.3 银行业经营监管 381 16.4 中国银行业监管历程 386 16.5 全球银行业监管发展趋势 391 主要参考文献 395