《个人理财实务》教材涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域,全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础,而且对不同课程知识的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标,包含投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划,如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划,还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。

项目一个人理财意识的确立/1 学习目标/1 **及难点/1 ● 模块一认识财商与个人理财/2 ● 模块二确定个人理财的目标和步骤/9 ● 模块三个人理财的主要内容及工具/14 项目小结/18 思考与练习/19 项目实训/20 项目二个人理财的基础知识/21 学习目标/21 **及难点/21 ● 模块一资金的时间价值/22 ● 模块二生命周期理论/32 ● 模块三风险收益均衡观念/38 项目小结/42 思考与练习/43 项目实训/44 项目三认识家庭的财务状况/46 学习目标/46 **及难点/46 ● 模块一家庭财务报表的编制/47 ● 模块二家庭财务分析/57 ● 模块三家庭财务预算的编制与分析/63 项目小结/68 思考与练习/69 项目实训/71 项目四现金、储蓄和消费信贷理财/73 学习目标/73 **及难点/73 ● 模块一现金管理与储蓄存款理财/74 ● 模块二消费信贷理财/82 ● 模块三信用卡理财/88 项目小结/96 思考与练习/97 项目实训/98 项目五银行理财产品理财/100 学习目标/100 **及难点/100 ● 模块一银行理财产品认知/101 ● 模块二银行理财产品分析与选择/107 项目小结/115 思考与练习/116 项目实训/117 项目六证券投资理财/118 学习目标/118 **及难点/118 ● 模块一股票投资理财/120 ● 模块二债券投资理财/137 ● 模块三基金投资理财/145 ● 模块四证券投资资产配置/154 项目小结/158 思考与练习/160 项目实训/162 项目七保险理财/163 学习目标/163 **及难点/163 ● 模块一保险认知/164 ● 模块二人寿保险规划/171 ● 模块三健康保险与人身意外伤害保险规划/179 项目小结/188 思考与练习/188 项目实训/190 项目八房产理财/191 学习目标/191 **及难点/191 ● 模块一住宅房地产理财/192 ● 模块二购房融资规划/202 项目小结/219 思考与练习/220 项目实训/221 项目九外汇与黄金理财/222 学习目标/222 **及难点/222 ● 模块一外汇理财规划/223 ● 模块二黄金理财规划/235 项目小结/247 思考与练习/248 项目实训/249 项目十互联网金融理财/250 学习目标/250 **及难点/250 ● 模块一认识互联网金融工具/251 ● 模块二**理财/257 项目小结/271 思考与练习/271 项目实训/272 主要参考文献/273