本书依据全新考试大纲编写,依照章节顺序,逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体,后局部;讲练结合。步步为营,扎实基础。同时提供有电脑软件、手机软件、名师视频、思维导图课件、考拉网点题库、千人QQ群,构建个性化、**备考空间。

**章 个人理财概述...................................1 要点导图...................................1 知识解读...................................2 **节个人理财及相关定义...................................2 第二节个人理财业务的发展及原因...................................6 第三节理财师的执业资格和要求...................................8 同步自测...................................16 答案详解...................................21 ���二章 个人理财业务相关法律法规...................................25 要点导图...................................25 知识解读...................................26 **节理财师的法律法规基础知识...................................26 第二节理财规划中的法律法规...................................33 第三节理财产品及销售相关法律法规...................................42 同步自测...................................66 答案详解...................................71 第三章 理财投资市场概述...................................77 要点导图...................................77 知识解读...................................78 **节金融市场概述...................................78 第二节金融市场分类...................................83 第三节理财投资市场介绍...................................88 同步自测...................................109 答案详解...................................116 第四章 理财产品概述...................................122 要点导图...................................122 知识解读...................................122 **节银行理财产品...................................122 第二节银行代理理财产品...................................127 第三节其他理财产品...................................140 同步自测...................................146 答案详解...................................151 第五章 客户分类与需求分析...................................155 要点导图...................................155 知识解读...................................155 **节了解客户需求的重要性...................................155 第二节了解客户的主要内容...................................157 第三节客户分类与客户需求分析...................................158 第四节了解客户的方法...................................164 同步自测...................................167 答案详解...................................170 第六章 理财规划计算工具与方法...................................173 要点导图...................................173 知识解读...................................174 **节货币时间价值的基本概念...................................174 第二节规则现金流的计算...................................177 第三节不规则现金流的计算...................................178 第四节理财规划计算工具...................................179 同步自测...................................184 答案详解...................................188 第七章 理财师的工作流程和方法...................................191 要点导图...................................191 知识解读...................................192 **节概述...................................192 第二节接触客户、建立信任关系...................................192 第三节分析客户家庭财务现状...................................195 第四节明确客户的理财目标...................................197 第五节制定理财规划方案...................................200 第六节理财规划方案的执行...................................204 第七节后续跟踪服务...................................205 同步自测...................................208 答案详解...................................211 附录 理财师金融服务技巧...................................215 要点导图...................................215 知识解读...................................215 **部分理财师的商务礼仪与沟通技巧...................................215 第二部分工作计划与时间管理...................................221 第三部分电话沟通技巧...................................225 第四部分金融产品服务**流程与话术...................................229 同步自测...................................231 答案详解...................................233