本书具有以下特点： （1）简洁精练。将广博、庞杂的理财知识和技能进行提炼，用有限的篇幅和简洁的语言加以概括和综合，**介绍基本知识、基本方法和基本技巧。 （2）理论知识与案例操作有机结合。在行文中首先进行基本知识和基本理论介绍，然后对涉及理财操作的每个知识点都举例说明，以便于案例教学和实验教学，帮助读者理解和灵活掌握理财方法。 （3）明晰易懂。注重*基本、*常用理财知识和方法的介绍，力求讲解浅显，使没有相关基础知识的初学者也不觉得艰深，致力于其将来从事理财操作打下知识基础。 （4）兼顾内容的规范性和形式的灵活性。按照教材的行文范式对理财知识进行系统的、循序渐进的阐述，同时又考虑到本课程的专业性、应用性特征，尽量避免枯燥、呆板和过于抽象，书中较多地借助了图表，以使陈述更简明直观。 本书内容分为四大部分，共十章。**部分为金融理财概述，为书中的**章，主要介绍金融理财的概念、本质、规划流程、发展演变和作为理财师的执业资格要求。第二部分为金融理财基础，包括第二章、第三章，主要讲述作为金融理财计算基础的货币时间价值、理财中常用变量复利现值、终值及年金现值、终值的计算、金融理财计算工具的运用技巧

**章 金融与个人理财概述
**节 个人理财的本质
第二节 个人理财的起源和发展
第三节 人个理财规划师的执业资格
本章小结
思考题
第二章 金融理财计算基础
**节 货币时间价值
第二节 金融理财中基本变量的计算
第三节 金融理财计算工具
本章小结
思考题
第三章 个人/家庭财务管理
**节 个人/家庭财务管理的特点与基本原则
第二节 个人/家庭财务报表的编制
第三节 个人/家庭财务分析
本章小结
思考题
第四章 投资规划
**节 投资原理
第二节 投资工具的选择
第三节 客户财务生命周期与风险特征
第四节 核心资产配置
第五节 投资组合调整策略
本章小结
思考题
第五章 教育投资规划
**节 教育投资规划的重要性
第二节 教育投资规划流程与技术
第三节 教育投资规划工具
本章小结
思考题
第六章 居住规划
**节 居住规划的流程
第二节 租房与购房的决策
第三节 购房规划
第四节 住房贷款规划
本章小结
思考题
第七章 保险规划
**节 个人风险管理与保险
第二节 个人理财相关保险品种
第三节 保险规划实务
第四节 保险规划案例
本章小结
思考题
第八章 退休规模
**节 退休规划概述
第二节 退休规划与养老保险
第三节 退休规划实务
本章小结
思考题
第九章 个人税收及遗产规划
第十章 理财规划综合应用
附录 货币时间价值系数表
参考文献
后记

本书具有以下特点:
(1)简洁精练。将广博、庞杂的理财知识和技能进行提炼,用有限的篇幅和简洁的语言加以概括和综合,**介绍基本知识、基本方法和基本技巧。
(2)理论知识与案例操作有机结合。在行文中首先进行基本知识和基本理论介绍,然后对涉及理财操作的每个知识点都举例说明,以便于案例教学和实验教学,帮助读者理解和灵活掌握理财方法。
(3)明晰易懂。注重*基本、*常用理财知识和方法的介绍,力求讲解浅显,使没有相关基础知识的初学者也不觉得艰深,致力于其将来从事理财操作打下知识基础。
(4)兼顾内容的规范性和形式的灵活性。按照教材的行文范式对理财知识进行系统的、循序渐进的阐述,同时又考虑到本课程的专业性、应用性特征,尽量避免枯燥、呆板和过于抽象,书中较多地借助了图表,以使陈述更简明直观。
本书内容分为四大部分,共十章。**部分为金融理财概述,为书中的**章,主要介绍金融理财的概念、本质、规划流程、发展演变和作为理财师的执业资格要求。第二部分为金融理财基础,包括第二章、第三章,主要讲述作为金融理财计算基础的货币时间价值、理财中常用变量复利现值、终值及年金现值、终值的计算、金融理财计算工具的运用技巧,家庭财务管理的特点与原则、家庭财务报表的编制方法与财务分析方法。第三部分为金融理财实务,包括第四章至第九章的内容,分块讲述投资、教育、居住、风险管理、退休养老、税收遗产等各种规划的理论和方法。第四部分为金融理财综合运用,为书中的第十章,借助案例讲述金融理财的工作流程、理财规划书的撰写和具体业务操作。