《用于**职业技能鉴定**职业资格培训教程:理财规划师专业能力(第5版)(**职业资格2级)》由中国财政经济出版社出版。

**章 消费支出规划
**节制订住房消费方案
第二节调整住房消费方案
**单元房地产市场分析
第二单元债务调整方法
第二章 保险规划
**节分析客户保险需求
**单元保险在家庭理财规划中的功能
第二单元人身险产品介绍
第三单元财产险产品介绍
第二节家庭保险规划
**单元影响家庭保险规划的基本因素
第二单元 寿险及年金险需求的确定方法
第三单元保险产品与家庭风险的匹配
第四单元 不同时期家庭保险规划建议与案例分析
第五单元人寿保险信托
第三节保险规划实施与调整
**单元保险规划实施
第二单元保险规划调整
第三章 投资规划
**节分析需求
**单元客户信息资料的收集
第二单元客户信息资料的整理及分析
第二节投资工具
**单元私募基金
第二单元投资型信托
第三单元外汇
第四单元券商集合资产管理计划
第五单元QDIl
第六单元金融衍生品
第七单元贵金属
第八单元房地产
第三节主要投资工具价值分析
**单元股票投资价值分析
第二单元债券投资价值分析
第四节投资组合的制订与调整
**单元投资组合理论与风险资产定价
第二单元 资产配置
第三单元投资组合业绩评估
第四章税收筹划
**节客户纳税状况分析
第二节制订税收筹划方案
第三节纳税筹划的风险
第五章退休养老规划
**节需求分析
**单元职业规划
第二单元养老费用分析
第二节制定方案
**单元影响退休养老规划的客观因素
第二单元建立退休养老规划的原则
第三单元退休养老金准备方式与工具
第三节调解方案
第六章财产分配与传承规划
**节分析客户财产状况
第二节制订财产分配方案
第三节分析客户财产传承需求
第四节制订并调整财产传承规划
第七章综合理财规划
**节综合理财规划建议书的基本知识
第二节综合理财规划建议书的制定与调整