《全国高职高专教育规划教材·高职高专金融投资专业系列教材:个人理财》是**精品课程“个人理财”实施“课证融合”教学改革的成果体现。
《全国高职高专教育规划教材·高职高专金融投资专业系列教材:个人理财》立足于“理财规划师”**职业资格认证(ChFP)考试的主体框架,并融合中国银行业从业人员资格认证考试“个人理财”课程的核心内容,强调基础性和应用性的统一,实现课程学习与职业资格考证的有机结合。《全国高职高专教育规划教材·高职高专金融投资专业系列教材:个人理财》共分八章,包括理财基础知识、客户分析、人生规划、现金与消费规划、保障规划、个人投资规划、个人税收筹划和综合理财规划等内容,内容之间统分结合,逻辑性强。
本书具有鲜明的应用型人才培养特色,适用于高等职业院校、高等专科学校、成人高校、其他各类职业技术学院的财经类及相关专业的教学,也可供五年制高职、中职学生使用,并可作为社会从业人士的职业资格考证指导或参考读物。
本书提供数字课程的学习,欢迎读者登录高等职业教育教学资源**,获取相关教学资源,进行自主学习及交流活动,同时完成在线实训项目。

**章 理财基础知识
**节 经济与金融基础知识
第二节 财务基础
第三节 法律基础
第四节 理财职业资格
第二章 客户分析
**节 客户财务状况分析
第二节 客户风险特征分析
第三节 客户理财需求分析
第三章 人生规划
**节 生命周期与理财规划
第二节 教育规划
第三节 养老规划
第四节 财产分配与传承
第四章 现金与消费规划
**节 现金规划
第二节 消费规划
第五章 保障规划
**节 风险及相关概念
第二节 个人风险管理与保险
第三节 保险规划
第六章 个人投资规划
**节 个人投资规划概述
第二节 投资运作
第三节 投资风险管理
第七章 个人税收筹划
**节 个人税收基础
第二节 个人税收筹划
第八章 综合理财规划
**节 综合理财与工作流程
第二节 综合理财方案编制与评价
第三节 理财顾问
附录一 财务计算器及运用实例
附录二 资金时间价值系数表
参考文献