本书内容主要包括;现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划等。

目 录
**章
现金规划………………………………………………………………(1)
**节分析客户现金需求………………………………………………(1)
第二节制定现金规划方案………………………………………………(6)
第二章
消费支出规划…………………………………………………………(40)
**节制定住房消费方案………………………………………………(43)
第二节制定汽车消费方案………………………………………………(93)
第三节制定消费信贷方案………………………………………………(104)
第三章
教育规划………………………………………………………………(109)
**节客户教育需求分析………………………………………………(109)
第二节制定客户教育规划方案…………………………………………(119)
第四章
风险管理和保险规划…………………………………………………(155)
**节收集客户信息……………………………………………………(155)
第二节提供咨询服务……………………………………………………(159)
**单元保险基础知识………………………………………………(159)
第二单元 保险的基本原则……………………………………………(183)
第三单元保险合同……………………………………………………(196)
第四单元人身保险产品介绍…………………………………………(218)
第五单元财产保险产品介绍…………………………………………(263)
第六单元《保险法》相关条款解释…………………………………(272)
第五章
投资规划………………………………………………………………·(340)
**节投资规划概述……………………………………………………(340)
第二节收集客户信息……………………………………………………(351)
第三节提供咨询服务……………………………………………………(363)
**单元股票…………………………………………………………(364)
第二单元 固定收益证券………………………………………………(388)
第三单元共同基金……………………………………………………(403)
第四单元投资型信托…………………………………………………(429)
第五单元外汇…………………………………………………………(454)
第六单元银行理财产品……………………… ……………………..(469)
���七单元 券商集合资产管理计划……………………………………(471)
第八单元QDII产品…………………… ……………………………(476)
第九单元金融衍生品…………………………………………………(485)
第十单元黄金…………………………………………………………(514)
第六章
退休养老规划…………………………………………………………(528)
**节收集客户信息……………………………………………………(528)
第二节提供咨询服务……………………………………………………(535)
**单元我国的养老理念及退休养老规划的必要性………………(535)
第二单元社会养老保险的基本知识…………………………………(539)
第三单元企业年金的基本知识………………………………………(549)
第四单元 商业养老保险的基本知识…………………………………(565)
第五单元退休养老的其他工具………………………………………(570)
财产分配与传承规划…………………………………………………(586)
**节收集客户信息……………………………………………………(587)
第二节提供咨询服务……………………………………………………(602)
**单元婚姻家庭财产风险因素分析………………………………(602)
第二单元界定客户财产权属…………………………………………(609)
第三单元财产分配规划咨询…………………………………………(631)
第四单元 财产传承规划咨询服务……………………………………(670)
主要参考资料…………………………………………………………(702)