本教材以国内银行业发展的实际需要为主导,突出实用性,兼顾前瞻性,主要由银行知识与业务,银行业相关法律规定和银行业从业人员职业操守三部分内容组成。银行知识与业务由中国银行体系概况,银行经营环境,银行主要业务和银行管理四部分内容组成。银行业相关法律法规由银行业监管及反洗钱法律规定,银行主要业务法律规定,民商事法律节本规定,金融犯罪及刑事责任四部分内容组成。银行业从业人员职业操守以中国银行业协会制定并公布(银行业从业人员职业操守)为主要内容。

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲(2010)
1 银行知识与业务(60%)
1.1 中国银行体系概况
1.1.1**银行、监管机构与自律组织
 **银行
 监管机构
 自律组织
1.1.2银行业金融机构
 政策性银行
 大型商业银行
 中小商业银行
 农村金融机构
 中国邮政储蓄银行
 外资银行
 非银行金融机构

1.2 银行经营环境
1.2.1经济环境
 宏观经济运行
 经济结构
 经济全球化
1.2.2金融环境
 金融市场
 金融工具
 货币政策
1.3 银行主要业务
1.3.1负债业务
 存款业务
 借款业务
1.3.2资产业务
 贷款业务
 债券投资业务
 现金资产业务
1.3.3中间业务
 交易业务
 清算业务
 支付结算业务
 银行卡业务
 代理业务
 托管业务
 担保业务
 承诺业务
 理财业务
 电子银行业务

1.4 银行管理
1.4.1风险管理
 银行风险的种类
 风险管理的发展历程
 全面风险管理
 风险管理流程
1.4.2公司治理
 公司治理的主体
 利益相关者
 信息披露
1.4.3 内部控制
 内部控制的目标
 内部控制的原则
 内部控制的构成要素
1.4.4资本管理
 银行资本的概念与作用
 《巴塞尔新资本协议》
 我国监管资本的构成
 银监会的资本干预措施
 提高资本充足率的方法
1.4.5合规管理
 合规管理的相关概念
 合规管理的目标
 合规管理体系的基本要素
 合规管理部门职责
1.4.6金融创新
 金融创新的基本原则
 客户利益保护


2 银行业相关法律法规(25%)
2.1 银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
 中国人民银行的直接检查监督权
 中国人民银行的建议检查监督权
 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
 《银行业监督管理法》的适用范围
 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
 刑事责任
 行政处罚
 行政处分
 相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
 洗钱概述
 《中华人民共和国反洗钱法》
 《金融机构反洗钱规定》
 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
 违反反洗钱规定的法律责任

2.2 银行主要业务法律规定
2.2.1存款业务法律规定
 存款及其办理原则
 存款业务的基本法律要求
 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
 存款利率的法律管制
 存单纠纷案件的认定与处理
 存款合同
2.2.2授信业务法律规定
 授信原则
 授信审核
 贷款法律制度
2.2.3银行业务禁止性规定
 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
 同业拆借业务的禁止
2.2.4银行业务限制性规定
 对同一借款人贷款的限制
 对关系人发放担保贷款的限制
 对相关金融业务和直接投资的限制
 对结算业务的限制

2.3 民商事法律基本规定
2.3.1民事权利主体
 民事权利主体的概念
 自然人
 法人
 非法人组织
2.3.2民事法律行为和代理
 民事法律行为
 代理及其种类
2.3.3担保法律制度
 担保法律制度概述
 物权法
 抵押
 质押
 保证
 留置
2.3.4公司法律制度
 《公司法》概述
 公司设立制度
 公司资本制度
 公司的组织机构
 公司终止制度
2.3.5破产法律制度
 《企业破产法》概述
 《企业破产法》的实体性规定
 破产程序
 破产财产的分配
2.3.6票据法律制度
 《票据法》概述
 票据的功能
 票据行为
 票据权利
 票据丧失的补救措施
2.3.7合同法律制度
 合同的概念及特征
 合同的订立
 合同的生效
 合同的履行
 违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任
2.4.1金融犯罪概述
 金融犯罪的概念
 金融犯罪的种类
 金融犯罪的构成
2.4.2 破坏金融管理秩序罪
 危害货币管理罪
 破坏金融机构组织管理罪
 破坏银行管理罪
2.4.3金融诈骗罪
 集资诈骗罪
 贷款诈骗罪
 信用证诈骗罪
 信用卡诈骗罪
 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
 保险诈骗罪
 有价证券诈骗罪
2.4.4银行业相关职务犯罪
 职务侵占罪
 挪用资金罪
 非**工作人员受贿罪
 签订、履行合同失职被骗罪


3 银行业从业人员职业操守(15%)
3.1 概述及银行业从业基本准则
3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1 银行业从业基本准则
3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1 银行业从业人员与客户
3.2.2 银行业从业人员与同事
3.2.3 银行业从业人员与所在机构
3.2.4 银行业从业人员与同业人员
3.2.5 银行业从业人员与监管者
3.3 附则
3.3.1 惩戒措施
3.3.2 解释机构
3.3.3 生效日期