市场服务,的需求开始转向全方位的服务,同样,对人才的需求也转向了对复合型人才的需求。对于财经类专业的学生和准备在这一领域有所发展的从业人员来说,正确地把握个人理财的基本流程、不同金融工具的运用原理并为客户提供个性化及综合化的服务,是获得成功的**前提。 本书的内容共分十二章,分别从个人理财基础、基本流程、风险管理计划、投资计划、融资计划和退休及遗产计划六个大的方面阐述了个人理财的基本原理和内容。个人理财是一个全方位的服务体系,因此它对从业人员的知识的广度和运用能力具有较高的要求。对于这门课程的学习,需要大家拓展自己的视野、实时地跟踪市场的*新信息、不断地充实和提高自己的专业技能和与人沟通交流的能力,因此,它对人才的要求比较高。根据国外的经验来看,在这一领域内的从业人员,能够获得专业的资格认证的都是在这一领域内从业几十年的专业人员,因此,个人理财是一门专业性强、要求高和需求全面的新课程。

**章 个人理财概述
第三节 理财规划师及其资格认证
一、注册金融策划师
(一)认证单位
注册金融策划师证书由注册金融策划师标准委员会考试认证,是目前国际上金融领域*权威和*流行的个人理财执业资格证。注册金融策划师是通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险和不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,来保障客户的财务独立和金融**。
(二)职业前景
国外的注册金融策划师年收入都在10万美元以上。有专家预言,注册金融策划师会继注册会计师、注册资产评估师和注册税务师之后成为新一代职场新贵。
(三)进入中国时间
目前,中国并不是美国理财规划协会会员,因而并不能举行注册金融策划师的考试及注册程序等,但是香港理工大学、中国人民大学已经合作开展了注册金融策划师的资格考试。
(四)培训和考试
注册金融策划师的专业知识涵盖财务规划的过程、客户需求分析、职业道德及法律监管、保险、投资、税务及财产规划等方面基本知识和综合应用。以美国注册金融策划师考试为例,涉及12大类共106个子课题,其中*核心的内容是学习一个完整的财务规划的过程,占60%以上比例,这部分内容要求有服务客户的实践经验;此外,其余不到40%的内容涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识,内容广,难度大,即使是已经获得注册会计师或证券分析师的专业人员,也需要系统地学习其他领域的大量知识。
……

前言
**章 个人理财概述
**节 个人理财学的基本内容
第二节 美国个人理财业的历史发展
第三节 理财规划师及其资格认证
第二章 个人理财的财务基础
**节 货币的时间价值
第二节 风险的计量与分散
第三章 个人理财的基本流程
**节 客户基本信息的收集和整理
第二节 审视客户的财务状况
第三节 确定客户的理财目标
第四节 制定和执行客户财务规划书
第四章 风险管理与保险计划
**节 风险与可保风险
第二节 保险的功能及类型
第三节 个人保险计划的制订
第五章 股票投资计划
**节 股票概述
第二节 股票的发行和流通
第三节 股票投资分析
第六章 债券投资计划
**节 债券概述
第二节 债券投资的核心评价指标
第三节 债券投资的组合策略及其风险管理
第七章 证券投资基金投资计划
**节 基金概述
第二节 证券投资基金的发行和交易
第三节 证券投资基金的投资策略
第八章 房地产投资计划
**节 房地产概述
第二节 房地产价格的构成及影响因素
第三节 房地产估价
第九章 外汇投资计划
**节 外汇概述
第二节 外汇交易及汇率影响因素分析
第三节 我国的个人外汇理财业务及创新
第十章 储蓄计划
**节 储蓄概述
第二节 储蓄利息的计算
第三节 我国储蓄的主要类型及管理
第十一章 消费信贷与个人信用管理计划
**节 消费信贷概述
第二节 消费信贷的主要类型
第三节 个人信用管理
第十二章 退休和遗产计划
**节 退休计划
第二节 遗产计划
附件1:上海高校财经类与非财经类专业学生理财能力差异调研报告
参考文献