“商业银行经营管理”是金融专业学生的专业主干课程,是一门理论与实践相结合的应用学科。《商业银行经营管理》不仅介绍了商业银行的发展历史和具体的业务内容,如资本金业务、贷款业务、证券投资业务、负债业务、中间业务、表外业务,同时还介绍了银行的日常运营管理模式、风险管理等内容。
《商业银行经营管理》可作为高职高专学生学习商业银行经营管理的教材,也可供商业银行岗位培训、函授教育、政府有关工作人员使用。

**章 商业银行概述
**节 商业银行的起源和发展
一、商业银行的起源
二、商业银行的发展
第二节 商业银行的性质及职能
一、商业银行的性质
二、商业银行的功能
第三节 商业银行的组织形式和政府对银行业的监管
一、商业银行的设立
二、商业银行的组织形式
三、商业银行的经营模式
四、政府对银行业的监管
第四节 我国商业银行的产生和发展
一、我国商业银行的发展历程
二、我国商业银行管理制度的发展
本章小结
思考与练习
第二章 商业银行经营管理理论
**节 商业银行的经营原则
一、商业银行经营基本原则
二、商业银行经营原则的矛盾及其协调
第二节 商业银行资产负债管理理论
一、资产管理理论
二、负债管理理论
三、资产负债综合管理理论
四、资产负债外管理理论
第三节 商业银行资产负债管理方法
一、资金总库法
二、资产分配法
三、线性规划法
四、资金缺口管理法
本章小结
思考与练习
第三章 商业银行的资本金管理
**节 商业银行资本金的构成和作用
一、商业银行资本金的含义
二、商业银行资本金的构成
三、商业银行资本金的功能
第二节 《巴塞尔协议》对商业银行资本金的规定
一、《巴塞尔协议》的产生背景
二、《巴塞尔协议》对资本金的规定
三、新《巴塞尔协议》的主要内容
四、《巴塞尔协议》对国际银行业的影响
五、新《巴塞尔协议》对我国银行业的影响
六、中国实施《巴塞尔新资本协议》的安排
第三节 商业银行资本管理策略
一、资本金管理总思路
二、内部融资策略
三、外部融资策略
第四节 我国商业银行的资本管理
一、《巴塞尔协议》在我国的实施
二、提高我国商业银行资本充足率的途径
本章小结
思考与练习
第四章 商业银行负债业务经营与管理
**节 商业银行负债业务概述
一、商业银行负债业务的含义
二、商业银行负债业务的重要性
第二节 商业银行存款业务的经营管理
一、商业银行存款的种类
二、影响商业银行存款的因素
三、存款业务的营销
第三节 商业银行存款业务管理
一、存款负债的经营策略
二、存款的成本管理
三、存款的定价方法
四、存款准备金制度
五、存款保险制度
第四节 商业银行非存款业务
一、同业借款
二、央行借款
三、证券回购
四、发行金融债券
五、非存款资金的管理策略
六、我国商业银行的负债结构
本章小结
思考与练习
第五章 商业银行现金资产管理
**节 商业银行现金资产的构成
一、现金资产概述
二、现金资产的构成
三、现金资产的作用
第二节 资金头寸的构成、预测及调度
一、资金头寸及其构成
二、资金头寸的匡算
三、资金头寸的调剂
第三节 商业银行现金资产的管理
一、现金资产管理的目的和原则
二、库存现金的管理
三、法定存款准备金的管理
四、超额存款准备金的管理
五、同业存款的管理
本章小结
思考与练习
第六章 商业银行贷款业务经营与管理
**节 商业银行贷款业务概述
一、贷款的分类
二、贷款的程序
三、贷款管理的基本制度
第二节 商业银行贷款信用分析
一、信用分析的内容
二、企业借款理由的分析
三、财务分析
四、非财务分析
第三节 商业银行主要贷款业务
一、信用贷款
二、担保贷款
三、票据贴现
四、消费贷款
第四节 商业银行不良贷款的管理
一、不良贷款的产生原因
二、不良贷款的识别
三、不良贷款的处理
四、我国征信体系的建立
本章小结
思考与练习
第七章 商业银行证券投资业务
**节 商业银行证券投资业务概述
一、商业银行证券投资业务的含义和特征
二、商业银行进行证券投资的主要目的
三、商业银行证券投资与贷款业务的关系
四、证券投资业务的对象
第二节 商业银行证券投资的收益与风险
一、证券投资业务的收益
二、证券投资业务的风险
第三节 商业银行证券投资的策略分析
一、商业银行证券投资策略的含义
二、商业银行证券投资策略
本章小结
思考与练习
第八章 商业银行中间业务
**节 商业银行中间业务概述
一、中间业务的含义
二、中间业务的特点
第二节 结算业务
一、结算的含义
二、结算工具
三、商业银行的主要结算方式
四、我国的支付清算体系
第三节 代理和信用卡业务
一、代理业务
二、信用卡业务
第四节 租赁和信托业务
一、租赁业务
二、信托业务
本章小结
思考与练习
第九章 表外业务
**节 担保业务
一、担保的含义
二、银行保函
三、备用信用证
第二节 承诺业务
一、贷款承诺
二、票据发行便利
第三节 金融衍生工具业务
一、远期利率协议
二、金融期货
三、金融期权
四、互换业务
第四节 资产证券化
一、资产证券化的概念和作用
二、资产证券化的运作程序
三、我国资产证券化的发展及意义
本章小结
思考与练习
第十章 商业银行其他业务经营与管理
**节 网络银行
一、网络银行的含义
二、网络银行的产生和发展
三、网络银行的特点
四、网络银行的主要业务
五、网络银行的风险管理
第二节 商业银行个人理财业务
一、商业银行个人理财业务概述
二、商业银行个人理财业务的发展
三、我国商业银行个人理财业务的发展现状
四、我国商业银行理财产品
第三节 商业银行国际业务
一、商业银行开展国际业务的原因及其特点
二、国际结算业务
三、外汇买卖业务
四、国际信贷业务
本章小结
思考与练习
第十一章 商业银行风险管理
**节 商业银行风险概述
一、商业银行风险的含义与特征
二、风险产生的原因
三、风险的分类
四、商业银行风险管理
第二节 商业银行风险管理的程序
一、风险识别
二、风险计量
三、风险评价
四、风险处理
本章小结
思考与练习
第十二章 商业银行未来发展趋势
**节 商业银行面临的挑战
一、国际资本监管约束商业银行发展
二、资本市场发展使商业银行地位下降
三、金融衍生工具增加商业银行经营风险
四、金融市场的国际化加大了商业银行的汇率风险
五、非银行金融机构对商业银行形成挑战
第二节 现代商业银行的发展趋势
一、专业化发展趋势
二、全能化发展趋势
三、商业银行通过并购实现跨越式发展
四、电子银行迅速发展
五、商业银行经营国际化和业务多元化
本章小结
思考与练习
参考文献