《商业银行管理》对现代商业银行管理理论和实践进行了较为系统、深入的介绍,对银行管理的基本原理、主要方法和管理技术作了全面的阐述。力求在科学性和前沿性相结合的前提下,贴近国际银行业发展的*新趋势,并充分反映我国银行业改革的进展。《商业银行管理》运用大量的国内外银行管理实例,致力于使读者全面系统地掌握商业银行管理的基本知识框架,并透彻理解中国商业银行的现状、问题和未来发展趋势。
为便于学习和掌握,《商业银行管理》在编写过程中注重引发学习兴趣,突出实践环节,强化学习效果。并在每章前配有本章精粹、章前导读、核心概念,每章中配有知识扩展,每章后配有本章小结、复习思考题及案例分析。《商业银行管理》可作为高等院校金融类专业教科书,也可供银行从业人员使用。

**章 商业银行导论
**节 商业银行的起源、性质与功能
一、商业银行的起源
二、商业银行的性质
三、商业银行的功能
第二节 商业银行组织架构
一、商业银行外部组织形式
二、商业银行内部组织结构
三、商业银行内部治理结构
第三节 商业银行监管与存款保险
一、政府对商业银行的监管
二、存款保险制度
第四节 商业银行发展趋势
一、电子化
二、多元化
三、国际化
本章小结
复习思考题
案例分析民生银行“事业部改制” 第二章 商业银行资本管理
**节 商业银行资本管理概述
一、银行资本的概念
二、多维度的银行资本管理体系
第二节 监管资本管理
一、监管资本的构成
二、资本充足性
三、《巴塞尔资本协议》对资本充足率的规定
四、监管资本管理方法
第三节 经济资本管理
一、经济资本管理在银行管理中的作用
二、经济资本计量分析
三、经济资本配置
本章小结
复习思考题
案例分析中国工商银行的注资与上市 第三章 商业银行负债管理
**节 商业银行负债管理概述
一、银行负债的概念及构成
二、银行负债管理的基本概念
第二节 商业银行存款的管理
一、存款的种类和构成
二、存款的成本和定价
三、存款的经营管理
第三节 商业银行借款管理
一、商业银行短期借款管理
二、商业银行长期借款管理
三、不同借款种类的选择
第四节 银行内部资金转移及价格
一、银行内部资金转移的基本概念
二、银行内部资金转移的主要定价
方法
本章小结
复习思考题
案例分析海南发展银行倒闭案——高息揽存的教训 第四章 商业银行现金资产与流动性管理
**节 商业银行现金资产概述
一、库存现金
二、托收中的现金
三、在**银行的存款
四、存放同业的款项
第二节 现金资产的管理
一、商业银行现金资产管理的原则
二、库存现金管理
三、存款准备金管理
四、同业存款管理
第三节 商业银行流动性管理
一、商业银行流动性及流动性管理概述
二、流动性需求和供给
三、流动需求与来源协调管理
四、我国商业银行流动性管理历程
本章小结
复习思考题
案例分析英国北岩银行挤兑案 第五章 贷款管理概述
**节 贷款种类及其组合
一、贷款的概念及贷款业务的重要性
二、贷款的种类
三、贷款组合
第二节 贷款的政策与程序
一、贷款原则
二、贷款政策
三、贷款的决策程序
第三节 贷款的质量分类
一、贷款业务面临的风险
二、贷款分类
第四节 不良贷款管理
一、不良贷款管理的三道防线
二、不良贷款处置的一般模式
本章小结
复习思考题
案例分析浙江托普公司不良贷款成功清收的启示 第六章 企业贷款管理
**节 企业贷款的种类与特征
一、企业短期贷款
二、企业中长期贷款
三、中小企业贷款
第二节 企业贷款的操作流程
第三节 企业贷款的评估
一、企业贷款理由分析
二、贷款企业信用分析
三、企业贷款还款能力分析
第四节 企业贷款的定价
一、企业贷款定价的影响因素
二、贷款定价方法
本章小结
复习思考题
案例分析中国建设银行针对中小企业的“信贷工厂”模式 第七章 消费贷款管理
**节 消费贷款的种类与特征
一、消费贷款的种类
二、消费贷款的特征
第二节 消费贷款信用评估
一、个人信用调查
二、信用评估指标体系
三、个人信用评估方法
第三节 消费贷款定价
一、影响消费贷款定价的因素
二、消费贷款定价模型
三、消费贷款实际利息计算方法
本章小结
复习思考题
案例分析美国次贷危机及其启示 第八章 商业银行证券投资管理
**节 商业银行证券投资的目标与工具
一、商业银行证券投资的目标
二、商业银行证券投资的主要工具
第二节 商业银行证券投资的收益与风险
一、商业银行证券投资的收益
二、商业银行证券投资的风险
三、商业银行证券投资风险的测度
第三节 商业银行证券投资的管理与策略
一、商业银行证券投资管理
二、商业银行证券投资的策略
第四节 商业银行综合化经营趋势
一、美国银行经营体制的演变历程
二、中国金融分业经营制度的形成过程
三、分业经营与混业经营
本章小结
复习思考题
案例分析南京银行打造“债券市场特色银行” 第九章 商业银行中间业务管理
**节 商业银行的中间业务概述
一、中间业务的含义
二、中间业务与表外业务
三、中间业务的性质及其变化
四、中间业务的分类
五、商业银行发展中间业务的意义
第二节 金融服务类中间业务
一、支付结算类中间业务
二、银行卡类中间业务
三、代理类中间业务
四、基金托管类中间业务
五、咨询顾问类中间业务
第三节 有风险的中间业务
一、担保类中间业务
二、承诺类中间业务
三、金融衍生品交易类中间业务
第四节 财富管理
第五节 其他类中间业务
本章小结
复习思考题
案例分析汇丰的私人银行业务运作之道 第十章 商业银行国际业务管理
**节 国际业务概述
一、银行国际化的内涵
二、银行国际化的动因
三、银行国际化所面临的风险及其管理
四、银行国际化的路径
五、银行国际业务的组织机构
第二节 国际信贷业务
一、银团贷款
二、短期贸易融资
三、中长期贸易融资
四、项目融资
第三节 国际结算业务
一、国际结算工具
二、国际结算的基本方式
第四节 其他国际业务
一、外汇买卖
二、国际保理
三、国际租赁
本章小结
复习思考题
案例分析我国商业银行的境内外联动机制设计 第十一章 电子银行业务管理
**节 电子银行及其特点
一、电子银行的定义
二、电子银行业务的特点
三、电子银行与传统银行的区别
四、电子银行与传统银行的联系
第二节 电子银行的发展过程
一、电子银行的发展过程概述
二、电子银行的发展模式
三、我国电子银行的发展
第三节 电子银行的主要业务
一、网上银行
二、电话银行
三、手机银行
四、自助银行
五、家居银行
第四节 电子银行的风险及其管理
一、电子银行的风险的定义及特征
二、电子银行的风险分类
三、电子银行的风险管理
本章小结
复习思考题
案例分析****网络银行 第十二章 商业银行风险管理
**节 商业银行风险管理概述
一、商业银行风险
二、商业银行风险管理
第二节 信用风险的计量与管理
一、信用风险概述
二、信用风险的计量与管理概述
第三节 市场风险的计量与管理
一、市场风险概述
二、市场风险的计量与管理概述
第四节 操作风险的计量与管理
一、操作风险概述
二、操作风险的计量与管理概述
本章小结
复习思考题
案例分析法国兴业银行巨额亏损案 第十三章 商业银行营销管理
**节 商业银行市场营销的总体框架
一、商业银行市场营销的含义及特点
二、商业银行市场营销的基本框架
第二节 商业银行市场细分及定位
一、商业银行市场细分的含义
二、商业银行市场细分的方法
三、有效市场细分的条件
四、商业银行市场定位
第三节 商业银行营销策略组合
一、产品策略
二、定价策略
三、分销渠道策略
四、促销策略
第四节 商业银行客户关系管理
一、客户关系管理的主要内容
二、客户关系管理的意义
三、客户关系管理的流程
本章小结
复习思考题
案例分析招商银行“一卡通”品牌战略实施 第十四章 商业银行并购管理
**节 并购动机
一、商业银行并购的内在动因
二、商业银行并购的外在动因
三、银行并购产生的协同效应
第二节 并购方式
一、合并
二、现金购买式并购
三、股权式并购
四、混合证券式并购
第三节 并购收益、成本与风险
一、并购收益
二、并购过程中和并购后的成本
三、银行并购风险
第四节 商业银行并购影响
一、国际银行并购的影响
二、新一轮跨国银行并购对中国商业银行的影响
本章小结
复习思考题
案例分析德意志银行并购信孚银行案 第十五章 商业银行绩效评价
**节 商业银行经营目标与原则
一、商业银行的经营目标
二、商业银行的经营原则
第二节 商业银行财务报表分析
一、资产负债表
二、损益表
三、现金流量表
第三节 商业银行绩效评价指标体系
一、盈利性指标
二、流动性指标
三、**性指标
四、发展能力指标
第四节 商业银行绩效评估方法
一、比率分析法
二、杜邦分析法
三、经济增加值法
第五节 商业银行监管评级与信用评级
一、监管评级
二、信用评级
本章小结
复习思考题
案例分析中国工商银行财务报表分析
参考文献

前瞻性:紧跟财政金融专业教学改革步伐,将一些较前沿的课程加入教材建设。专业性:紧密围绕财政金融专业核心课,针对性更强,更能体现专业性。实用性:学生在学完整套教材后,能够具备较强的财政金融业实践能力。科学性:案例导入教学,案例点击与材料解析开阔视野。