本教材借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容,结合国内具体情况,本着面向普通家庭和工薪**的个人理财需求、兼顾理财专业人员的原则,走访了大量的专业人士和经过多次教学实践,基于原创性的努力精心开发出来。全书共分十二章,包括四方面的内容:**、二章主要介绍个人理财的概念和对现金流量的基础知识准备;第三到第十章依次介绍了个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划和遗产策划方面的应用;第十一章描述了个人理财的基本程序,即业务流程或步骤;第十二章结合CFP培训教材和国内实践编写了综合案例,以增加真实感,提高应用和分析能力。本教材充分考虑教学的需要,体现以下的特点:实用性,每章均有学习目标、专栏文章、小资料、本章小结和思考题,大部分章节都安排有实际案例,主动引导学生进行有效性学习;通俗性,语言文字力求生动活泼,体现时代特点,也考虑国内外在主要概念的定义方面的区别,前沿性,在内容编写上尽量结合个人理财研究的*新成果。

**章 个人理财策划概述
**节 个人理财策划的概念
第二节 人个理财策划的作用
第三节 个人理财策划的内容及流程
第四节 个人财务策划师
第二章 个人理财基础:现金流量管理
**节 利率
第二节 现金流量分析
第三节 年金的概念及计算
第四节 现金与现金等价物的收支预算
第三章 个人理财技术:储蓄策划
**节 储蓄策划的原则
第二节 储蓄策划工具
第三节 个人储蓄的运用策略
第四章 个人理财技术:证券投资策划
**节 证券投资策划基础
第二节 证券投资策划程序
第三节 证券投资策划工具
第四节 证券投资分析的主要方法
第五节 证券的投资价值分析
第六节 投资收益和风险的衡量
第五章 个人理财技术:保险策划
**节 保险策划基础
第二节 保险策划程序
第三节 保险策划工具
第六章 个人理财技术:房地产策划
**节 房地产策划基本知识
第二节 个人购房策划
第三节 个人住房消费贷款
第四节 个人支付能力评估
第五节 房地产策划的风险管理
第七章 个人理财技术:教育策划
**节 教育投资策划的重要性
第二节 教育投资策划技术
第三节 教育投资计划工具
第四节 家庭模式的选择及家庭策划
第五节 教育投资策划风险管理
第八章 个人理财技术:个人税收策划
**节 个人税收基本知识
第二节 个人税务策划概述
第三节 个人税收策划的步骤
第四节 个人税务策划的基本方法
第五节 个人税务策划实务
第九章 人个理财技术:退休策划
……
第十章 个人理财技术:遗产策划
第十一章 个人理财基本程序
第十二章 案例
参考书目
后记

张颖,对外经济贸易大学金融学院副教授、硕士生导量师。研究方向是金融市场、个人理财,先后在《财经科学》、《金融科学》、《中国信息报》、《神洲》等全国性货币、金融、经济类核心期刊、报刊上发表论文、专访等30余篇。主编编著5本、合编编著6本、参编编著五本共计百万余字,独立和参与完成校、部级科研课题四项。