本教材由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。教材以《**职业标准·理财规划师》为依据,紧紧围绕“以企业需求为导向,以职业能力为核心”的编写理念,力求突出职业培训特色,满足职业技能培训与鉴定考核的需要。
本书详细介绍了理财规划师要求掌握的*新实用知识和技术。全书主要内容包括理财规划概论、会计基础、财务基础、宏观经济分析、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、理财规划工作流程等。每一单元后附有单元测试题及答案,供读者巩固、检验学习效果时参考使用。
本书是各级别理财规划师职业技能培训与鉴定考核用书,也可供相关从业人员参加在职培训、岗位培训使用。

第1单元 理财规划概论
**节 理财规划原理
第二节 理财规划的工作内容
第三节 理财规划师职业道德规范
第四节 国外理财规划师职业认证
单元测试题
单元测试题答案
第2单元 会计基础
**节 会计概述
第二节 会计对象与会计要素
第三节 会计核算方法与会计循环
第四节 财务报表
单元测试题
单元测试题答案
第3单元 财务基础
**节 财务分析
第二节 货币的时间价值
第三节 资金成本
第四节 资本预算
第五节 本量利分析
单元测试题
单元测试题答案
第4单元 宏观经济分析
**节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给
第三节 经济周期理论
第四节 财政政策和货币政策
第五节 产业政策和行业分析
单元测试题
单元测试题答案
第5单元 金融基础
**节 货币与货币制度
第二节 金融市场和金融机构
第三节 金融工具
第四节 国际金融基础知识
单元测试题
单元测试题答案
第6单元 税收基础
**节 税收的概念和特征
第二节 税收的分类
第三节 个人理财方面的相关税收制度
单?测试题
单元测试题答案
第7单元 法律基础
**节 民事法律概述
第二节 商事法律-合同法基础
第三节 民事诉讼基础
单元测试题
单元测试题答案
第8单元 理财计算基础
**节 概率和统计分析
第二节 风险和收益计算
第三节 基本的预测方法
单元测试题
单元测试题答案
第9单元 理财规划工作流程
**节 建立客户关系
第二节 收集客户信息
第三节 分析客户财务状况
第四节 制定理财规划方案
第五节 实施理财规划方案
第六节 持续提供理财服务
单元测试题
单元测试题答案

本书由人力资源和社会保障部教材办公室组织编写。
在内容安排上,增强教材的可读性。为便于培训、鉴定部门在有限的时间内把*重要的知识和技能传授给培训对象,同时也便于培训对象迅速抓住**,提高学习效率,在教材中精心设置了“培训目标”“特别提示”等栏目,以提示应该达到的目标,需要掌握的**、难点、鉴定点和有关的扩展知识。另外,每个学习单元后安排了单元测试题,方便培训对象及时巩固、检验学习效果,并对本职业鉴定考核形式有初步的了解。