本书为普通高等教育“十一五”**级规划教材,普通高等学校金融学专业主干课程教材。
本书运用经济学、金融学原理和博弈论,系统介绍了金融监管演变的不同阶段、金融监管系统、金融监管理论的发展和代表流派、金融监管的不同体制和我国金融监管体制的变迁。在金融监管业务方面,主要介绍了对商业银行的监管、对证券机构的监管、对保险机构的监管、对其他金融机构的监管、对涉外金融机构的监管、金融衍生品监管、反洗钱金融监管、金融**监管、金融监管均衡、金融监管博弈和金融监管国际合作。本书注重基本原理与现实发展的结合,注重逻辑思维的培养和引导。
本书适合作为普通高等学校金融学专业相关课程教材,对金融监管实务部门的工作人员也有参考价值。

**章 金融监管发展
**节 金融监管的逐步形成时期
第二节 金融监管的严格管制时期
第三节 金融监管注重效率的时期
第四节 金融监管的国际合作时期
本章小结
思考题
第二章 金融监管系统
**节 金融监管的目标
第二节 金融监管的原则
第三节 金融监管的工具
第四节 金融监管的体系
第五节 金融监管的途径
第六节 金融监管的修正
本章小结
思考题
第三章 金融监管理论
**节 信用管理的金融监管理论
第二节 强调约束的金融监管理论
第三节 注重效率的金融监管理论
第四节 规则引导的金融监管理论
第五节 金融监管理论发展的趋势
本章小结
思考题
第四章 金融监管体制
**节 金融监管体制的变迁
第二节 集权型金融监管体制
第三节 分工型金融监管体制
第四节 合作型金融监管体制
第五节 金融监管体制的演进趋势
第六节 我国的金融监管体制
本章小结
思考题
第五章 商业银行监管
**节 商业银行市场准入监管
第二节 商业银行市场经营监管
第三节 商业银行跨国经营监管
第四节 商业银行市场退出监管
本章小结
思考题
第六章 证券机构监管
**节 证券机构市场准入监管
第二节 证券机构市场经营监管
第三节 证券机构跨国业务监管
第四节 证券机构市场退出监管
本章小结
思考题
第七章 保险机构监管
**节 保险机构市场准入监管
第二节 保险机构市场经营监管
第三节 保险机构跨国业务监管
第四节 保险机构市场退出监管
本章小结
思考题
第八章 其他金融机构监管
**节 政策性金融机构监管
第二节 信托投资公司监管
第三节 金融租赁公司监管
第四节 集团财务公司监管
第五节 信用合作联合社监管
第六节 汽车金融公司监管
本章小结
思考题
第九章 涉外金融机构监管
**节 境内外资金融机构监管
第二节 本国境外金融机构监管
第三节 跨境金融机构收购监管
第四节 涉外金融机构风险监管
本章小结
思考题
第十章 金融衍生品监管
**节 金融衍生品监管的规范
第二节 金融衍生品监管的原则
第三节 金融衍生品监管的内容
第四节 金融衍生品监管的借鉴
第五节 金融衍生品的联合监管
本章小结
思考题
第十一章 反洗钱金融监管
**节 洗钱的主要渠道
第二节 反洗钱监管的环节
第三节 国际反洗钱联合监管
第四节 中国的反洗钱监管
本章小结
思考题
第十二章 金融**监管
**节 金融**的类型
第二节 金融机构**监管
第三节 区域金融**监管
第四节 **金融**监管
第五节 全球金融**监管
本章小结
思考题
第十三章 金融监管供求
**节 金融监管需求
第二节 金融监管供给
第三节 金融监管均衡
第四节 金融监管非均衡
本章小结
思考题
第十四章 金融监管博弈
**节 金融监管博弈的原理
第二节 金融监管博弈的规律
第三节 金融监管博弈的界域
第四节 金融监管博弈的环境
第五节 金融监管博弈的效应
本章小结
思考题
第十五章 金融监管国际合作
**节 金融监管国际合作的需要
第二节 金融监管国际合作的框架
第三节 巴塞尔协议的监管内容
第四节 金融监管的其他国际合作
第五节 金融监管国际合作的趋势
本章小结
思考题
主要参考文献

**章 金融监管发展
第二节 金融监管的严格管制时期
一、美国加强金融监管的经济社会原因
19世纪后期,美国铁路、钢铁等大工业迅速繁荣,资本随之快速流动、高度集中,使得金融业尤其是证券业持续高涨。到1929年10月,美国银行已近3万家,证券交易**繁荣。1929年9月股票交易额达到21亿股,股票指数涨至569.49点。1929年10月24日,股市狂泻如脱缰野马,到1933年年底,商业银行从23 695家减少到14 352家,股票市值从897亿美元暴跌到156亿美元。其中美国钢铁公司的股票价格由262美元降到21美元,电话电报公司(AT&T)股价由310美元降到70美元,通用汽车公司股价由92美元降到7美元。危机产生虽然有着复杂的经济原因和深刻的社会背景,但就金融而言,银行资金盲目进入证券市场是一个重要原因。
1933年3月,富兰克林·罗斯福在危难之际出任总统,以实施“新政”为契机颁布了一系列经济法律,如1933年的《银行法》、《证券法》、《联邦住房放款银行法》等,1934年的《证券交易法》、《1934年国民放款法》等。其中,1933年《银行法》的第16、20、21和第32条组成了《格拉斯一斯蒂格尔法》,将商业银行与投资银行严格分离,建立了“金融防火墙”。1933年的《银行法》是美国对银行业开始实行管制的标志。随后颁布的一系列法律对金融业务实施了严格的监管,市场盲目竞争的局面偃旗息鼓。这部历经多次修改的法律,在1999年11月7日前一直是银行法律的基础,在美国银行法历史上具有重要意义。
二、现代经济学奠定金融监管的理论基础
现代经济学尤其是市场失灵理论和信息经济学的发展,为金融监管奠定了理论基础。现代经济学指出,金融市场具有负外部性效应,金融机构的破产倒闭及其连锁反应,将通过货币信用紧缩破坏经济增长的基础。按照福利经济学的观点,外部性可以通过征收“庇古税”进行补偿,但是个别金融机构的利益与整个社会利益之间严重的不对称性,使这种办法显得苍白无力。科斯定理 从交易成本的角度说明,外部性无法通过市场机制的自由交换得到消除。因此,需要一种市场以外的力量介入,限制金融体系的负外部性影响。
一个稳定、公平和有效的金融体系带来的利益为社会共同享受,无法排斥某一部分人享受此利益,增加一个人享用这种利益也不影响生产成本。因此,金融体系对整个社会具有明显的公共产品特性。在市场经济条件下,私人部门构成金融体系的主体,政府需要通过外部监管保持金融体系的健康稳定。
……

李成,男,1956年出生于古城西安。高中毕业插队于秦岭山区,后返城工作,后考入陕西财经学院,获得经济学学士、经济学硕士学位,考入西安交通大学,获得经济学博士学位。现为西安交通大学经济与金融学院教授、博士生导师、金融系主任,兼任西安交通大学研究生院特聘教育质量检查与评估专家、新华社特聘经济分析专家、陕西省证券学会副会长、陕西省金融学会常务理事、陕西电视台特邀经济评论专家等;被省内中国银行、中国建设银行、中国农业银行、招商银行、光大银行、中国人民银行等多家金融机构聘为**顾问和学术专家;并被聘为对外经济贸易大学、西南财经大学、湖南大学等多所高校的客座教授。 留校至今,系统讲授了“货币金融学”、“金融监管学”、“**银行学”、“金融理论研究”、“商业银行经营管理”、“中国金融改革”等课程,曾连续五届获**课堂奖,获**教学成果一等奖。主持两项**社会科学基金项目(98BJY027和04BJY084)及省部级课题数多项。在国内《经济学动态》、《金融研究》、《经济科学》、《经济学家》、《国际金融研究》等核心期刊发表学术论文50余篇,累计文章逾百篇。主编《货币银行学》、《货币金融学》、《金融监管理论与实务》、《金融监管学》、《**银行宏观金融管理》、《银行资产负债经营管理》、《金融投资学》、《中国金融理论》等教材十余部。获全国金融类科研奖项有:**届中国金融教育发展基金**科研成果二等奖(1994)、第二届全国**金融论文二等奖(1995)、第三届全国**金融论文三等奖(1997)、第四届全国**金融论文二等奖(1999)、第五届中国金融教育发展基金**教师奖(2001)、第六届中国金融教育发展基金**教师奖(2003)、第七届全国**金融论文三等奖(2005)。