本书内容主要包括;现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划等。

**章 现金规划
**节 分析客户现金需求
第二节 制定现金规划方案
第二章 消费支出规划
**节 债务消减计划
第二节 制定住房消费方案
第三节 制定汽车消费方案
第四节 制定消费信贷方案
第三章 教育规划
**节 客户教育需求分析
第二节 制定客户教育规划方案
第四章 风险管理和保险规划
**节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
**单元 保险基础知识
第二单元 保险的基本原则
第三单元 保险合同
第四单元 人身保险产品介绍
第五单元 财产保险产品介绍
第五章 投资规划
**节 投资规划概述
第二节 客户信息的收集与整理
第三节 投资工具
**单元 股票
第二单元 固定收益证券
第三单元 共同基金
第四单元 私募基金
第五单元 投资型信托
第六单元 外汇
第七单元 银行理财产品
第八单元 券商集合资产管理计划
第九单元 QDⅡ产品
第十单元 金融衍生品
第十一单元 黄金
第四节 投资咨询工作的流程
第六章 退休养老规划
**节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
**单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性
第二单元 社会养老保险的基本知识
第三单元 企业年金的基本知识
第四单元 商业养老保险的基本知识
第五单元 退休养老的其他工具
第六单元 **基本**保障体系
第七章 财产分配与传承规划
**节 收集客户信息
第二节 提供咨询服务
**单元 婚姻家庭财产风险因素分析
第二单元 界定客户财产权属
第三单元 财产分配规划咨询
第四单元 财产传承规划咨询服务
主要参考资料

在《理财规划师专业能力》当中，新版教程根据一年来**政策、法规及理财产品、工具的变化，调整、更新、补充了原版教程的内容，并提出了相应的能力要求，提示了相应的有关知识，使具体的理财规划工作能够与时俱进，便于理财规划师更好地开展工作。
本版教程适用于所有参加理财规划师职业资格认证考试并立志从事理财规划师职业的人，是目前**理财规划师职业资格培训和鉴定**用书，也可以作为高等院校财经类专业“理财规划”课程的教学用书。