此书分四篇:**篇为基础篇,介绍了洗钱和反洗钱的基本理论、历史演变、表现形式、运行机制和国际合作等内容;第二篇为管理篇,介绍了金融机构反洗钱与合规管理、组织机构建设、人员配置、内部控制制度建设、培训和宣传、保密制度、内部监督检查等内容;第三篇为实务篇,分行业(银行、证券、保险)介绍了金融机构执行客户识别、记录保存和问题识别三大基本制度的操作要点,并引入了客户风险分类管理的方法;第四篇为监管篇,介绍了我国反洗钱监管的目标、手段及评估方法等内容。

**篇 基础篇
**章 认识洗钱
**节 洗钱的定义、特征和阶段
第二节 洗钱的历史演变
第三节 洗钱与恐怖融资
第四节 洗钱的危害
第二章 了解反洗钱
**节 反洗钱概述
第二节 国际反洗钱的历史和发展
第三节 反洗钱国际合作
第四节 我国反洗钱的历史与发展
第三章 金融机构与反洗钱
**节 金融机构反洗钱的必要性
第二节 金融机构反洗钱义务
第三节 金融机构涉及的洗钱风险
第二篇 管理篇
第四章 反洗钱与合规管理
**节 合规管理概述
第二节 反洗钱与金融机构合规管理
第五章 金融机构反洗钱组织建设与人员配置
**节 反洗钱组织机构建设
第二节 反洗钱人员岗位设置
第六章 金融机构反洗钱内部控制制度
**节 反洗钱内部控制
第二节 反洗钱内部控制制度
第七章 金融机构反洗钱培训与宣传
**节 金融机构反洗钱培训
第二节 反洗钱宣传
第八章 金融机构反洗钱保密管理
**节 反洗钱保密义务的法律依据
第二节 反洗钱保密义务的内容
第三节 反洗钱保密管理
第九章 金融机构反洗钱内部监督检查
**节 反洗钱内部监督检查目的
第二节 反洗钱内部监督检查制度
第三节 反洗钱内部监督检查实施
第四节 反洗钱内部监督检查报告的运用
第三篇 实务篇
第十章 客户身份识别
**节 客户身份识别的重要性和基本要求
第二节 银行业金融机构客户身份识别
第三节 证券业金融机构客户身份识别
第四节 基金业金融机构客户身份识别
第五节 期货业金融机构客户身份识别
第六节 保险业金融机构客户身份识别
第十一章 客户洗钱风险等级分类管理
**节 客户洗钱风险等级分类管理概述
第二节 客户洗钱风险等级分类的方法
第三节 客户洗钱风险等级分类管理措施
第四节 客户洗钱风险等级分类的运用
第十二章 客户身份资料与交易记录保存
**节 客户身份资料与交易记录保存的基本要求
第二节 客户身份资料与交易记录保存具体措施
第十三章 大额交易和可疑交易报告
第十四章 反洗钱协查管理
第四篇 监管篇
第十五章 反洗钱监管概况
第十六章 反洗钱非现场监管
第十七章 反洗钱现场检查
第十八章 反洗钱行政处罚
第十九章 金融机构反洗钱绩效评估
附录 有关法规文件汇编
参考文献
后记

**章 认识洗钱
洗钱是一个不断变化的概念,不同**、地区以及国际组织对洗钱概念的理解也是不一样的。从洗钱的历史发展角度来看,洗钱曾经被视为一种经济行为;现阶段,从法律的角度来看,洗钱是一种犯罪行为。洗钱经历了复杂的历史演变,洗钱活动对****、经济发展、金融稳定、社会秩序等构成极大危害。
**节 洗钱的定义、特征和阶段
一、洗钱的定义
洗钱是一个外来名词,有着悠久的历史。洗钱在英语中称为Money Launde—ring;在西班牙语中称为Blangueo,即“漂白”之意;在意大利语中洗钱则称为Riciclaggio,意为“再循环”。据台湾学者蔡雯霖考证,洗钱在圣经时代就有相关的记载,被描述为“一种隐瞒、掩盖犯罪所得及其非法收入的手段”。
洗钱作为一个规范概念提出,*早是1988年的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神**公约》(以下简称《联合国禁毒公约》)。当时,洗钱是同毒品犯罪联系在一起的,指“为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉**所得之非法财产来源、性质、所在地,而将该财产转换或转换相关权利或所有权的行为”。后来,洗钱的外延不断扩大,所覆盖的上游犯罪除了贩毒,还包括走私、金融诈骗、贪污贿赂以及黑社会性质的组织犯罪等。所有将上述犯罪所得“洗”成看起来合法化的资金的行为和过程,以及故意或过失实施协助的行为都被称为洗钱。
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