《个人理财实务(第2版)/21世纪高职高专精品教材·投资与理财专业》适应高职高专人才培养模式改革的要求,充分体现了“基于工作岗位和工作过程设计教学内容,以项目和任务为载体”的教学理念,在跟踪金融业新的知识与理论的前提下,突出学生职业能力的培养及职业素质的养成。主要内容包括个人理财规划的基础知识,银行产品、保险产品及证券产品的理财规划,房地产投资规划和综合理财规划等内容。

项目一 个人理财意识的确立
学习目标
**及难点
模块一 认识财商与个人理财
模块二 确定个人理财的目标和步骤
模块三 个人理财的主要内容及工具
项目小结
思考与练习
项目实训

项目二 个人理财的基础知识
学习目标
**及难点
模块一 资金的时间价值
模块二 生命周期理论
模块三 风险收益均衡观念
项目小结
思考与练习
项目实训

项目三 认识家庭的财务状况
学习目标
**及难点
模块一 家庭财务报表的编制
模块二 家庭财务分析
模块三 家庭财务预算的编制与分析
项目小结
思考与练习
项目实训

项目四 现金、储蓄和消费信贷理财
学习目标
**及难点
模块一 现金管理与储蓄存款理财
模块二 消费信贷理财
模块三 信用卡理财
项目小结
思考与练习
项目实训

项目五 银行理财产品理财
学习目标
**及难点
模块一 银行理财产品认知
模块二 银行理财产品分析与选择
项目小结
思考与练习
项目实训

项目六 证券投资理财
学习目标
**及难点
模块一 股票投资理财
模块二 债券投资理财
模块三 基金投资理财
模块四 证券投资资产配置
项目小结
思考与练习
项目实训

项目七 保险理财
学习目标
**及难点
模块一 保险认知
模块二 人寿保险规划
模块三 健康保险与人身意外伤害保险规划
项目小结
思考与练习
项目实训

项目八 房产理财
学习目标
**及难点
模块一 住宅房地产理财
模块二 购房融资规划
项目小结
思考与练习
项目实训

项目九 外汇与黄金理财
学习目标
**及难点
模块一 外汇理财规划
模块二 黄金理财规划
项目小结
思考与练习
项目实训

项目十 互联网金融理财
学习目标
**及难点
模块一 认识互联网金融工具
模块二 P2P理财
模块三 **理财
项目小结
思考与练习
项目实训

项目十一 个人税收规划
学习目标
**及难点
模块一 个人所得税的基本知识
模块二 个人税收规划方法与实务
项目小结
思考与练习
项目实训
主要参考文献