《**精品课程教材·普通高等教育“十一五”**级规划教材:商业银行管理学(第3版)》以现代金融学、经济学和管理学理论为指导,对商业银行经营管理的基本理论、基本知识、基本方法进行了系统阐述。本教材力求体现以下特色:一是强调基础性,在介绍分析商业银行业务及其管理诸多变化的同时,注重阐述商业银行管理的基本原理和方法:二是突出实用性,以可操作性和实用性为出发点,精选并剖析了商业银行管理实践中的经典案例:三是反映前瞻性,第三版教材将《巴塞尔协议3》及商业银行资本管理的相关法规纳入,内容更具时效性。
《**精品课程教材·普通高等教育“十一五”**级规划教材:商业银行管理学(第3版)》为**级精品资源共享课立项课程一商业银行管理学的配套教材,配备有丰富的数字化资源。《**精品课程教材·普通高等教育“十一五”**级规划教材:商业银行管理学(第3版)》可供高等学校经济类、管理类相关专业学生使用,也可供商业银行员工业务培训及自学使用。 商业银行管理学-第三版_彭建刚_中国金融出版社_

**章 商业银行管理导论
**节 商业银行的性质与功能
一、商业银行的性质
二、商业银行的职能
三、商业银行在金融市场中的作用
第二节 商业银行管理的目标
一、企业价值*大化——商业银行管理的*终目标
二、“三性”平衡——商业银行管理的基本目标
三、“三性”之间的辩证关系
第三节 现代商业银行经营的特点
一、商业银行业务电子化
二、商业银行业务综合化、国际化
三、政府金融管制松化
四、商业银行风险管理强化
第四节 我国商业银行的历史与现状
第五节 商业银行管理学研究的对象与内容
一、商业银行管理学研究的对象
二、商业银行管理学研究的内容
第二章 商业银行资本金的管理
**节 商业银行资本金的功能与构成
一、商业银行资本金的功能
二、商业银行资本金的构成
第二节 《巴塞尔资本协议》与资本充足率的测定
一、《巴塞尔资本协议》产生的背景
二、《巴塞尔资本协议》的基本内容
三、资本充足率的测定
第三节 《巴塞尔新资本协议》与资本充足率的测定
一、《巴塞尔资本协议》的不足与发展
二、《巴塞尔新资本协议》
第四节 商业银行资本金管理策略
一、内源资本策略
二、外源资本策略
三、资产结构调整与风险控制策略
第五节 案例分析
第三章 商业银行负债业务管理
**节 商业银行负债业务的性质与构成
一、商业银行负债的性质
二、商业银行负债的构成
第二节 商业银行存款管理
一、商业银行存款管理的目标
二、商业银行存款的成本管理
三、商业银行存款的定价
第三节 商业银行借人资金的管理
一、商业银行借入资金的各种渠道
二、商业银行借入资金时应考虑的因素
第四节 案例分析
第四章 商业银行贷款业务管理(一)
**节 商业银行贷款业务概述
一、商业银行贷款政策
二、贷款品种与贷款程序
第二节 商业银行贷款定价
一、贷款定价的一般原理
二、贷款定价的影响因素
三、贷款价格的构成
四、贷款定价方法
第三节 商业银行贷款的风险管理
一、贷款风险的种类与成因
二、贷款风险的识别与防范
三、贷款风险的控制
第四节 商业银行公司贷款业务管理
一、公司短期贷款
二、公司中长期贷款
第五节 案例分析
第五章 商业银行贷款业务管理(二)
第六章 商业银行证券投资管理
第七章 商业银行中间业务管理
第八章 商业银行国际业务管理
第九章 商业银行流动性管理
第十章 商业银行资产负债管理(一)
第十一章 商业银行资产负债管理(二)
第十二章 商业银行经济资本管理(一)
第十三章 商业银行经济资本管理(二)
第十四章 商业银行财务报表与绩效评估
第十五章 商业银行营销管理
第十六章 商业银行人力资源管理
第十七章 商业银行全面质量管理
第十八章 商业银行兼并与收购
参考文献
附录一 参考答案
附录二 模拟试卷

1.企业信息咨询业务。包括项目评估、企业信用等级评估、验证企业注册资金、资信证明、企业管理咨询等。
2.资产管理顾问业务。指为机构投资者或个人投资者提供全面的资产管理服务,包括投资组合建议、投资分析、税务服务、信息提供、风险控制等。
个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,不属于上述所称理财顾问服务。在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。
商业银行个人理财业务按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。保证收益理财计划,是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付*低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险。非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,并不保证客户本金**的理财计划。
3.财务顾问业务。包括大型建设项目财务顾问业务和企业并购顾问业务。大型建设项目财务顾问业务指商业银行为大型建设项目的融资结构、融资安排提出专业性方案。企业并购顾问业务指商业银行为企业的兼并和收购双方提供的财务顾问业务,银行不仅参与企业兼并与收购的过程,而且作为企业的持续发展顾问,参与公司结构调整、资本充实和重新核定、破产和困境公司的重组等策划和操作过程。4.现金管理业务。指商业银行协助企业,科学合理地管理现金账户头寸及活期存款余额,以达到提高资金流动性和使用效益的目的。
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